Томскпромстройбанк : Кредиты для юридических лиц в Томскпромстройбанке : Томскпромстройбанк

- Карта сайта
- Написать нам

Физические лица | Жилье молодым семьям | Кредитная заявка для физических лиц
Юридические лица | Автокредит | Кредитная заявка для юридических лиц
Потребительский кредит | Рефинансирование кредитов |
Ипотечные кредиты | Специальные программы для клиентов |

# Юридические лица

- Виды, режимы кредитования
- Перечень документов для рассмотрения заявления на кредит (банковскую гарантию) юридическому лицу
- Перечень документов для рассмотрения заявления на кредит индивидуальному предпринимателю
- Перечень документов для оформления в залог недвижимости
- Перечень документов для оформления в залог движимого имущества
- Перечень документов для оформления залога товаров в обороте (сырья и готовой продукции)
- Предоставление отчетности в электронном виде

Банк предлагает следующие виды кредитования:

- кредит на приобретение коммерческой недвижимости для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
- кредитование производственной и коммерческой деятельности
- кредитование оборотного капитала
- кредитование внешнеторговых операци

Кредит на приобретение коммерческой недвижимости для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

Условия кредитования:

Цель кредита | приобретение коммерческой недвижимости
Первоначальный взнос | не требуется
Срок кредитования | до 10 лет (включительно)
Сумма кредита | от 1 000 тыс. руб., исходя из платежеспособности заемщика
Обеспечение кредита | - залог приобретаемого имущества (ипотека в силу закона приобретаемой недвижимости) и/или имеющегося имущества
Условия предоставления | кредит предоставляется единовременно в безналичном порядке путем зачисления суммы кредита на расчетный счет индивидуального предпринимателя (юридического лица), открытый в ОАО «Томскпромстройбанк», с дальнейшим перечислением денежных средств на счет Продавца
Условия погашения | - погашение основного долга - по индивидуальному графику, - досрочное погашение (полное либо частичное) без ограничений, - уплата процентов - ежемесячно
Срок рассмотрения заявки | до 20 рабочих дней с момента предоставления полного пакета документов

Режимы кредитования:

- Овердрафтное кредитование
- Кредитование «На финансирование текущей деятельности»
- Кредитование «На инвестиции в основной капитал»
- Кредитование «На рефинансирование ссудной задолженности в другом банке»
- Банковские гарании:
  - «Тендерная гарантия (гарантия конкурсной заявки)»
  - «Гарантия исполнения контракта»
  - «На обеспечение гарантийных обязательств»

Юридическим лицам предоставляются кредиты в российских рублях и иностранной валюте. Процентная ставка, график уплаты процентов по кредиту, а также выдачи и погашения устанавливаются по согласованию с заемщиком.
Для определения кредитоспособности заемщика проводится анализ его финансово-хозяйственной деятельности.

В качестве обеспечения по кредиту рассматриваются:

- Государственная гарантия.
- Поручительства финансово устойчивых предприятий (приоритет отдается предприятиям, обслуживающимся в системе ОАО "Томскпромстройбанка").
- Недвижимость.
- Ликвидные ценные бумаги.
- Товары в обороте.
- Автотранспортные средства.
- Другое ликвидное имущество.

Овердрафтное кредитование

Цель кредита | Оплата расчетных документов при отсутствии или недостатке средств на расчетном счете заемщика
Максимальный срок кредитования | 12 месяцев Обязательное условие: полное погашение ссудной задолженности не реже одного раза в 30 календарных дней
Сумма кредита | Не более 50% от среднемесячных кредитовых оборотов по расчетному счету заемщика, открытому в ОАО «Томскпромстройбанк» Для перспективных Клиентов овердрафт может быть предоставлен с первого месяца обслуживания Счета с обязательством перевода оборотов в ОАО «Томскпромстройбвнк».
Возможные виды обеспечения | Допускается предоставление овердрафтного кредита без обеспечения
Условия предоставления | Кредит предоставляется в безналичном порядке путем зачисления суммы кредита на расчетный счет юридического лица или индивидуального предпринимателя, открытый в ОАО «Томскпромстройбанк»
Условия погашения | - погашение основного долга – по мере поступления денежных средств на расчетный счет заемщика, но не реже одного раза в 30 календарных дней; - досрочное погашение (полное либо частичное) без ограничений; - уплата процентов - ежемесячно
Срок рассмотрения заявки | до 20 рабочих дней с момента предоставления полного пакета документов

Кредитование «На финансирование текущей деятельности»

Цель кредита | Финансирование текущей деятельности: расчеты с поставщиками, выплата заработной платы, оплата налогов и сборов, арендные платежи
Виды кредитов (режимы кредитования) | 1) кредит – разовое зачисление всей суммы кредита на счет заемщика; 2) возобновляемая кредитная линия – предполагает многоразовые операции по выдаче и погашению кредита в течение срока действия договора об открытии кредитной линии в пределах суммы, определенной договором; 3) невозобновляемая кредитная линия – как правило, при данном режиме кредитования сначала происходит отдельными траншами выборка денежных средств в пределах суммы, определенной договором, а затем погашение образовавшейся задолженности
Максимальный срок кредитования | 36 месяцев
Сумма кредита | В зависимости от платежеспособности
Возможные виды обеспечения | - залог движимого имущества - залог недвижимого имущества - залог товаров в обороте - поручительство юридических лиц
Условия предоставления | кредит предоставляется в безналичном порядке путем зачисления суммы кредита на расчетный счет юридического лица или индивидуального предпринимателя, открытый в ОАО «Томскпромстройбанк»
Условия погашения | - погашение основного долга - по индивидуальному графику; - досрочное погашение (полное либо частичное) без ограничений; - уплата процентов - ежемесячно
Срок рассмотрения заявки | до 20 рабочих дней с момента предоставления полного пакета документов

Кредитование «На инвестиции в основной капитал»

Цель кредита | Финансирование сделок по приобретению основных средств, в том числе приобретению движимого и недвижимого имущества, оборудования, финансирование затрат на ремонт, модернизацию основных фондов
Виды кредитов (режимы кредитования) | 1) кредит – разовое зачисление всей суммы кредита на счет заемщика; 2) невозобновляемая кредитная линия – как правило, при данном режиме кредитования сначала происходит выборка денежных средств отдельными траншами в пределах суммы, определенной договором, а затем погашение образовавшейся задолженности
Максимальный срок кредитования | 60 месяцев
Сумма кредита | В зависимости от платежеспособности, но не более суммы финансируемой сделки или затрат
Возможные виды обеспечения | - залог движимого имущества - залог недвижимого имущества - залог товаров в обороте - поручительство юридических лиц
Условия предоставления | кредит предоставляется в безналичном порядке путем зачисления суммы кредита на расчетный счет юридического лица или индивидуального предпринимателя, открытый в ОАО «Томскпромстройбанк»
Условия погашения | - погашение основного долга - по индивидуальному графику; - досрочное погашение (полное либо частичное) без ограничений; - уплата процентов - ежемесячно
Срок рассмотрения заявки | до 20 рабочих дней с момента предоставления полного пакета документов

Кредитование «На рефинансирование ссудной задолженности в другом банке»

Цель кредита | Погашение ссудной задолженности в другом Банке
Виды кредитов (режимы кредитования) | 1) кредит – разовое зачисление всей суммы кредита на счет заемщика;
Максимальный срок кредитования | 60 месяцев
Сумма кредита | Не более остатка ссудной задолженности на дату обращения
Возможные виды обеспечения | - залог движимого имущества - залог недвижимого имущества - залог товаров в обороте - поручительство юридических лиц
Условия предоставления | кредит предоставляется в безналичном порядке путем зачисления суммы кредита на расчетный счет юридического лица или индивидуального предпринимателя, открытый в ОАО «Томскпромстройбанк» с последующим перечислением в погашение задолженности на ссудный счет, открытый в другом банке
Условия погашения | - погашение основного долга - по индивидуальному графику; - досрочное погашение (полное либо частичное) без ограничений; - уплата процентов - ежемесячно
Срок рассмотрения заявки | до 20 рабочих дней с момента предоставления полного пакета документов
Дополнительные условия | Рефинансирование производится только при наличии положительной кредитной истории, подтвержденной справкой банка-кредитора

Тендерная гарантия (гарантия конкурсной заявки)

Цель гарантии | Обеспечивает выплату определенной денежной суммы в случае снятия участником тендера своего конкурсного предложения до истечения срока рассмотрения конкурсных заявок или же в случае отказа подписать контракт с организатором тендера в случае победы
Тип гарантии | Безотзывная банковская гарантия
Максимальный срок | Согласно требованиям конкурсной документации
Сумма гарантии | Согласно требованиям конкурсной документации
Плата за предоставление гарантии | - при сроке до 12 месяцев - из расчета 4,125% годовых за фактический срок пользования гарантией - при сроке свыше 12 месяцев – из расчета 8,25% годовых за фактический срок пользования гарантией
Возможные виды обеспечения | - залог движимого имущества - залог недвижимого имущества - залог товаров в обороте - поручительство юридических лиц
Срок рассмотрения заявки | до 20 рабочих дней с момента предоставления полного пакета документов

Гарантия исполнения контракта

Цель гарантии | Гарантия, в соответствии с которой Банк принимает на себя обязательство выплатить продавцу/ покупателю/ заказчику определенную денежную сумму, в случае если Принципал не выполнит свои обязательства по оплате/ поставке товаров/ выполнению работ/ оказанию услуг и (или) другие контрактные обязательства.
Тип гарантии | Безотзывная банковская гарантия
Максимальный срок | Согласно требованиям конкурсной документации
Сумма гарантии | Согласно требованиям конкурсной документации
Плата за предоставление гарантии | - при сроке до 12 месяцев - из расчета 4,125% годовых за фактический срок пользования гарантией - при сроке свыше 12 месяцев – из расчета 8,25% годовых за фактический срок пользования гарантией
Возможные виды обеспечения | - залог движимого имущества - залог недвижимого имущества - залог товаров в обороте - поручительство юридических лиц
Срок рассмотрения заявки | до 20 рабочих дней с момента предоставления полного пакета документов

На обеспечение гарантийных обязательств

Цель гарантии | Гарантирует возврат Принципалом полученного аванса в случае невыполнения им своих обязательств по договору
Тип гарантии | Безотзывная банковская гарантия
Максимальный срок | Согласно требованиям конкурсной документации
Сумма гарантии | Согласно требованиям конкурсной документации
Плата за предоставление гарантии | - при сроке до 12 месяцев - из расчета 4,125% годовых за фактический срок пользования гарантией - при сроке свыше 12 месяцев – из расчета 8,25% годовых за фактический срок пользования гарантией
Возможные виды обеспечения | - залог движимого имущества - залог недвижимого имущества - залог товаров в обороте - поручительство юридических лиц
Срок рассмотрения заявки | до 20 рабочих дней с момента предоставления полного пакета документов

Примерный перечень документов для рассмотрения заявления на кредит (банковскую гарантию) юридическому лицу

1. Заявление на кредит юридического лица , заявление на банковскую гарантию ;
2. Анкета юридического лица;
3. Выписка из единого государственного реестра юридических лиц (в пределах месячного срока от даты выдачи);
4. Копии лицензий (разрешений) на осуществление основных видов деятельности (при наличии);
5. Пояснительная записка о предприятии, основных видах деятельности, сведения о крупных постоянных поставщиках и подрядчиках, с приложением копий договоров, условия расчета (для Заемщиков впервые обратившихся за кредитом);
6. Финансовая отчетность (формы №№ 1-5) за последние 5 отчетных периодов, с отметкой налогового органа, либо с иным документом, подтверждающим способ представления отчетности в налоговый орган (с обязательным предоставлением в Банк архива документов). Промежуточная (квартальная) отчетность (начиная с отчетности на 01.04.2013г.) предоставляется без отметки налогового органа.
   Юридические лица, применяющие упрощенную систему налогообложения, предоставляют расчет стоимости чистых активов за периоды, по которым бухгалтерская (финансовая) отчетность не составлялась (до 01.04.2013г.).
7. Налоговая декларация по налогу на добавленную стоимость (начиная с отчетности на 01.01.2014г.), с отметкой налогового органа, либо с иным документом, подтверждающим способ представления отчетности в налоговый орган (с обязательным предоставлением в Банк архива документов);
8. Налоговая декларация по налогу на прибыль организаций (начиная с отчетности на 01.07.2013г.), с отметкой налогового органа, либо с иным документом, подтверждающим способ представления отчетности в налоговый орган (с обязательным предоставлением в Банк архива документов);
9. Налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за последний налоговый период (завершенный календарный год) с отметкой налогового органа, либо с иным документом, подтверждающим способ представления отчетности в налоговый орган (с обязательным предоставлением в Банк архива документов);
10. Сведения о доходах и расходах, подтвержденные данными Книги учета доходов и расходов, для юридических лиц, применяющих упрощенную систему налогообложения, за последний налоговый период (завершенный календарный год) и текущий год или выписка из нее*;
11. Формы федерального статистического наблюдения № П-3 «Сведения о финансовом состоянии организации»** и № П-5(м) «Основные сведения о деятельности организаций»*** (с 01.07.2013г.), с отметкой органа государственной статистики, либо с иным документом, подтверждающим способ представления отчетности в орган государственной статистики;
12. Расшифровка статей бухгалтерского баланса на последнюю отчетную дату в зависимости от специфики финансово-хозяйственной деятельности. По дебиторам и кредиторам - расшифровка (не менее 70% от общей суммы задолженности) с указанием даты (периода) образования и погашения, выделением просроченной задолженности и задолженности дебиторов/ кредиторов, которые находятся в стадии ликвидации или в отношении которых возбуждено дело о банкротстве.
13. Оборотно-сальдовая ведомость на 5 последних отчетных дат;
14. Справка об отсутствии или наличии скрытых потерь (неликвидных запасов и требований, безнадежных ко взысканию) на последнюю отчетную дату по форме Банка.
15. Справка о выручке от реализации, полученной предприятием с последней отчетной даты по дату обращения за кредитом (банковской гарантией);
16. Сведения на дату обращения о дебиторской и кредиторской задолженности, в том числе по крупным дебиторам и кредиторам (расшифровка не менее 70% от общей суммы задолженности) с указанием даты (периода) образования и погашения, выделением просроченной задолженности и задолженности дебиторов/ кредиторов, которые находятся в стадии ликвидации или в отношении которых возбуждено дело о банкротстве;
17. Сведения на дату обращения о займах и кредитах с указанием кредитора (займодателя), № и суммы по договору, остатка задолженности, даты выдачи и погашения, суммы и вида предоставленного обеспечения;
18. Оборотно-сальдовая ведомость (анализ счета) по счетам 50, 51 за последний завершенный календарный год и текущий год по дату обращения с разбивкой по месяцам и Банкам (по 51 счету);
19. Справка об отсутствии или наличии просроченной задолженности по заработной плате, просроченной задолженности по налогам и сборам, картотеки на 5 последних отчетных дат и на дату обращения;
20. Справка об отсутствии или наличии просроченной дебиторской и кредиторской задолженности на 5 последних отчетных дат;
21. Справка об отсутствии у юридического лица задолженности перед бюджетом всех уровней и внебюджетными фондами (справка о состоянии расчетов), выданная налоговым органом, органом Пенсионного фонда РФ и органом Фонда социального страхования, на дату обращения;
22. Справки об открытых расчетных (текущих) счетах в кредитных организациях, выданные и подтвержденные налоговым органом;
23. Справки из обслуживающих банков о движении денежных средств по расчетным (текущим) счетам за последний завершенный календарный и текущий год с разбивкой по месяцам; об отсутствии или наличии картотеки неоплаченных документов к расчетным счетам, об отсутствии или наличии ссудной задолженности; о кредитной истории за последние 12 месяцев, выданные и подтвержденные кредитными организациями;
24. Сведения о среднесписочной численности работников за предшествующий календарный год с отметкой налогового органа, либо с иным документом, подтверждающим способ представления отчетности в налоговый орган (с обязательным предоставлением в Банк архива документов);
25. При наличии существенных событий, затрагивающих производственную и финансово-хозяйственную деятельность юридического лица, произошедших за период с последней отчетной даты по дату оценки финансового положения (разовое существенное (более 25%) увеличение или уменьшение стоимости чистых активов; разовое существенное (более 25%) увеличение чистых убытков; разовые сделки, размер которых либо стоимость имущества по которым составляет более 25% от активов юридического лица на дату совершения сделки), по требованию Банка запрашиваются пояснения по вышеуказанным фактам;
26. Прогноз движения денежных средств предприятия на период кредитования и (или) технико-экономическое обоснование кредитной сделки (по кредитам в форме «овердрафт» не предоставляется). Договоры с контрагентами, подтверждающие целевое использование кредита (по требованию Банка);
27. При наличии в составе органов управления общества Совета директоров (Правления или иного коллегиального органа): протокол общего собрания об избрании действующего состава такого органа управления;
28. Для акционерных обществ: выписку из реестра акционеров, составленную на дату обращения. Для обществ с ограниченной ответственностью: список участников общества на дату обращения;
29. Справку о соотношении балансовой стоимости имущества оформленного и предлагаемого в залог и задолженности по кредитным договорам с учетом запрашиваемого кредита с величиной активов на последнюю отчетную дату;
30. Копия конкурсной документации для участия в аукционах, тендерах (для банковской гарантии);
31. Документы, необходимые при залоге имущества (согласно перечню);
32. Другие документы по требованию Банка.

* - Копии основных страниц Книги: титульного листа, страниц I раздела с итогами по кварталам, справки к I разделу (если объектом налогообложения являются «доходы, уменьшенные на величину расходов»), последней страницы, заверенные подписью руководителя, главного бухгалтера (при наличии) и печатью предприятия. Оригинал Книги учета доходов и расходов предоставляется для сверки подлинности копий (по требованию Банка).
** - Предоставляется юридическими лицами (кроме субъектов малого предпринимательства, бюджетных организаций, банков, страховых и прочих финансово-кредитных учреждений), средняя численность работников которых превышает 15 человек;
*** - Предоставляется юридическими лицами (кроме субъектов малого предпринимательства), средняя численность работников которых не превышает 15 человек.

Все документы, исходящие от предприятия заверяются подписью руководителя, главного бухгалтера (при наличии) и печатью предприятия.
Предприятие, не имеющее расчетного счета в ОАО «Томскпромстройбанк», дополнительно предоставляет:

- Учредительные и регистрационные документы (копии, заверенные в установленном законом порядке);
- Копию карточки образцов подписей (заверенной обслуживаемым банком, либо нотариально);
- Документы, подтверждающие полномочия лиц заключающих и подписывающих договоры.

В случае, если Залогодателем является третье лицо, то для оценки его финансового положения предоставляются: Анкета юридического лица; выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (в пределах месячного срока от даты выдачи); бухгалтерская отчетность (формы №№ 1-5) на последнюю отчетную дату с отметкой налогового органа о принятии, либо с иным документом, подтверждающим способ представления отчетности в налоговый орган (с обязательным предоставлением в Банк архива документов). Промежуточная (квартальная) отчетность (начиная с отчетности на 01.04.2013г.) предоставляется без отметки налогового органа; расшифровка строк бухгалтерского баланса в зависимости от предоставленного в залог имущества; справки, выданные налоговым органом (органами Фонда социального страхования, Пенсионного фонда РФ) об отсутствии (наличии) у юридического лица задолженности перед бюджетом всех уровней и внебюджетными фондами (справка о состоянии расчетов).

Примерный перечень документов для рассмотрения заявления на кредит (банковскую гарантию) юридическому лицу скачать (61 КБ)

Примерный перечень документов для рассмотрения заявления на кредит (банковскую гарантию) индивидуальному предпринимателю

1. Заявление на кредит ,
   Заявление на банковскую гарантию индивидуального предпринимателя ;
   Анкета Заемщика - индивидуального предпринимателя
2. Копия паспорта;
3. Копия свидетельства о присвоении ИНН, ОГРНИП;
4. Выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (в пределах месячного срока от даты выдачи);
5. Копии лицензий (разрешений) на осуществление основных видов деятельности (при наличии);
6. Пояснительная записка об основных видах деятельности, сведения о крупных постоянных поставщиках и подрядчиках, с приложением копий договоров, условия расчета (для Заемщиков впервые обратившихся за кредитом);
7. Копия налоговой декларации (в зависимости от применяемой системы налогообложения): при УСН - за последний налоговый период (завершенный календарный год), при ЕНВД – за последние 5 налоговых периодов, при ЕСХН – за последний налоговый период (завершенный календарный год), с отметкой налогового органа о принятии, либо с иным документом, подтверждающим способ представления отчетности в налоговый орган (с обязательным предоставлением в Банк архива документов);
8. Платежный документ, подтверждающий уплату налога за последний отчетный период;
9. Сведения о полученных доходах и произведенных расходах , связанных с ведением предпринимательской деятельности за последние 5 отчетных периодов;
10. Сведения о доходах и расходах, подтвержденные данными Книги учета доходов и расходов для индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения, за последние 5 отчетных периодов или выписка из нее*;
11. Сведения на последнюю отчетную дату о дебиторской и кредиторской задолженности, в т.ч. по крупным дебиторам и кредиторам (расшифровка не менее 70% от общей суммы задолженности) с указанием даты (периода) образования и гашения, выделением просроченной задолженности и задолженности дебиторов/ кредиторов, которые находятся в стадии ликвидации или в отношении которых возбуждено дело о банкротстве;
12. Сведения на последнюю отчетную дату о кредитах и займах с указанием кредитора (займодателя), № и суммы по договору, остатка задолженности, даты выдачи и гашения, суммы и вида предоставленного обеспечения;
13. Справка о показателях финансово-хозяйственной деятельности на пять последних отчетных дат по форме Банка;
14. Справка об отсутствии или наличии скрытых потерь (неликвидных запасов и требований, безнадежных ко взысканию) на последнюю отчетную дату по форме Банка;
15. Справка об отсутствии у индивидуального предпринимателя задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами (справка о состоянии расчетов), выданная налоговым органом, органом Пенсионного фонда РФ и органом Фонда социального страхования, на дату обращения;
16. Справка об открытых расчетных (текущих) счетах в кредитных организациях, выданная налоговым органом;
17. Справки из обслуживающих банков о движении денежных средств по расчетным (текущим) счетам за последние 12 месяцев с разбивкой по месяцам; об отсутствии или наличии картотеки неоплаченных документов к расчетным счетам, об отсутствии или наличии ссудной задолженности; о кредитной истории за последние 12 месяцев, выданные и подтвержденные кредитными организациями (при наличии расчетных счетов);
18. Прогноз движения денежных средств индивидуального предпринимателя на период кредитования и (или) технико-экономическое обоснование кредитной сделки (по кредитам в форме «овердрафт» не предоставляется). Договоры с контрагентами, подтверждающие целевое использование кредита (по требованию Банка);
19. Документы, необходимые при залоге имущества (согласно перечню);
20. Другие документы по требованию Банка.

* Копии основных страниц Книги: титульного листа, страниц I раздела с итогами по кварталам, справки к I разделу (если объектом налогообложения являются «доходы, уменьшенные на величину расходов»), последней страницы, заверенные подписью и печатью (при наличии) индивидуального предпринимателя. Оригинал Книги учета доходов и расходов предоставляется для сверки подлинности копий (по требованию Банка).

Документы из вышеуказанного перечня предоставляются Заемщиком в зависимости от вида деятельности и системы налогообложения.

Примечание: для рассмотрения кредитной заявки предоставляются оригиналы и копии указанных документов для сверки.

Примерный перечень документов для рассмотрения кредитной заявки (банковской гарантии) индивидуальных предпринимателей скачать (67 КБ)

Примерный перечень документов для оформления в залог недвижимости

Нежилое помещение или здание.

1. Свидетельство о государственной регистрации права собственности, выданное органом, осуществляющим государственную регистрацию прав на недвижимое имущество и сделок с ним, на предлагаемый в залог объект (при наличии);
2. Документ, на основании которого приобретено право собственности на предлагаемый в залог объект с подтверждением его полной оплаты, если не истек срок исковой давности (подтверждение полной оплаты не требуется в случаях, когда право собственности возникло в результате наследования, дарения);
3. Выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним на предлагаемый в залог объект *;
4. Кадастровый паспорт на предлагаемый в залог объект недвижимости;
5. Нотариально удостоверенное согласие супруга(-ги) собственника на заключение договора залога (если Залогодатель физическое лицо);
6. Документ, удостоверяющий личность (если Залогодатель физическое лицо) либо документы, подтверждающие правоспособность (если Залогодатель юридическое лицо), в том числе: учредительные и регистрационные документы (копии, заверенные в установленном законом порядке), копия карточки образцов подписей (заверенная обслуживаемым банком, либо нотариально); документы, подтверждающие полномочия лиц заключающих и подписывающих договоры;
7. Согласие собственника имущества на заключение договора залога (если Залогодатель государственное или муниципальное предприятие).
8. Согласие Залогодателя – физического лица, не являющегося Заемщиком, на обработку персональных данных.

* - Выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним на объект капитального строительства или на земельный участок может быть получена с помощью Федерального информационного ресурса Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии. Выписка на объект недвижимости, полученная в электронном виде, выводится на бумажный носитель и заверяется подписью сотрудника Кредитного подразделения.
При отсутствии свидетельства о государственной регистрации права собственности на объект недвижимости, в Банк предоставляется выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, выданная органом Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии.

Ипотека здания или сооружения допускается только с одновременной ипотекой по тому же договору прав залогодателя на земельный участок, на котором находится это здание или сооружение. При этом право постоянного бессрочного пользования на земельный участок не закладывается.
При отсутствии у Залогодателя прав на земельный участок, необходимо представление подтверждающих документов и кадастрового паспорта земельного участка (не более трех лет с момента выдачи), на котором находится закладываемый объект недвижимости.
Право аренды земельного участка.

1. Договор аренды земельного участка, зарегистрированный органом государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним, в случае если срок аренды один год и более;
2. Кадастровый паспорт земельного участка;
3. Согласие собственника земельного участка на залог;
4. Выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним на земельный участок, право аренды которого предлагается в залог *;
5. Нотариально удостоверенное согласие супруги(-га) арендатора на заключение договора залога (если Залогодатель физическое лицо или индивидуальный предприниматель);
6. Документ, удостоверяющий личность (если Залогодатель физическое лицо или индивидуальный предприниматель) либо документы, подтверждающие правоспособность (если Залогодатель юридическое лицо), в том числе: учредительные и регистрационные документы (копии, заверенные в установленном законом порядке), копия карточки образцов подписей (заверенная обслуживаемым банком, либо нотариально); документы, подтверждающие полномочия лиц заключающих и подписывающих договоры;
7. Согласие Залогодателя–физического лица, не являющегося Заемщиком, на обработку персональных данных.

* - Выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним на объект капитального строительства или на земельный участок может быть получена с помощью Федерального информационного ресурса Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии. Выписка на объект недвижимости, полученная в электронном виде, выводится на бумажный носитель и заверяется подписью сотрудника Кредитного подразделения.
При отсутствии свидетельства о государственной регистрации права собственности на объект недвижимости, в Банк предоставляется выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, выданная органом Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии.

Право собственности на земельный участок.

1. Свидетельство о государственной регистрации права на недвижимое имущество, выданное органом, осуществляющим государственную регистрацию прав на недвижимое имущество и сделок с ним, на предлагаемый в залог объект (при наличии);
2. Кадастровый паспорт земельного участка (не более трех лет с момента выдачи);
3. Документ, на основании которого приобретено право собственности на земельный участок с подтверждением его полной оплаты, если не истек срок исковой давности (подтверждение полной оплаты не требуется в случаях, когда право собственности возникло в результате наследования, дарения);
4. Выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним на предлагаемый в залог земельный участок *;
5. Справка из органов технической инвентаризации о наличии на данном земельном участке объектов недвижимости, если земельный участок является самостоятельным объектом ипотеки, или площадь земельного участка значительно превышает площадь застройки закладываемого здания;
6. Нотариально удостоверенное согласие супруга(-ги) собственника на заключение договора залога (если Залогодатель физическое лицо);
7. Документ, удостоверяющий личность (если Залогодатель физическое лицо) либо документы, подтверждающие правоспособность (если Залогодатель юридическое лицо), в том числе: учредительные и регистрационные документы (копии, заверенные в установленном законом порядке), копия карточки образцов подписей (заверенная обслуживаемым банком, либо нотариально); документы, подтверждающие полномочия лиц заключающих и подписывающих договоры;
8. Согласие Залогодателя –физического лица, не являющегося Заемщиком, на обработку персональных данных.

* - Выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним на объект капитального строительства или на земельный участок может быть получена с помощью Федерального информационного ресурса Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии. Выписка на объект недвижимости, полученная в электронном виде, выводится на бумажный носитель и заверяется подписью сотрудника Кредитного подразделения.
При отсутствии свидетельства о государственной регистрации права собственности на объект недвижимости, в Банк предоставляется выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, выданная органом Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии.

Квартира

1. Свидетельство о государственной регистрации прав на недвижимое имущество, выданное органом осуществляющим государственную регистрацию прав на недвижимое имущество и сделок с ним (пр наличии);
2. Кадастровый паспорт на предлагаемый в залог объект недвижимости;
3. Нотариально удостоверенное согласие супруги(-га) собственника на заключение договора залога (если Залогодатель физическое лицо);
4. Документ, на основании которого приобретено право собственности на предлагаемый в залог объект с подтверждением его полной оплаты, если не истек срок исковой давности (подтверждение полной оплаты не требуется в случаях, когда право собственности возникло в результате наследования, дарения);
5. Выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним на предлагаемый в залог объект *;
6. Справка о лицах, зарегистрированных в квартире;
7. Согласие органов опеки и попечительства, в случаях предусмотренных законодательством РФ;
8. Документ, удостоверяющий личность (если Залогодатель физическое лицо) либо документы, подтверждающие правоспособность (если Залогодатель юридическое лицо), в том числе: учредительные и регистрационные документы (копии, заверенные в установленном законом порядке), копия карточки образцов подписей (заверенная обслуживаемым банком, либо нотариально); документы, подтверждающие полномочия лиц заключающих и подписывающих договоры;
9. Согласие Залогодателя – физического лица, не являющегося Заемщиком, на обработку персональных данных.

* - Выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним на объект капитального строительства или на земельный участок может быть получена с помощью Федерального информационного ресурса Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии. Выписка на объект недвижимости, полученная в электронном виде, выводится на бумажный носитель и заверяется подписью сотрудника Кредитного подразделения.
При отсутствии свидетельства о государственной регистрации права собственности на объект недвижимости, в Банк предоставляется выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, выданная органом Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии.

Имущественные права по договору долевого участия в строительстве (уступки права требования).

1. Документы по строительству (застройщику)*:
   - разрешение на строительство;
   - документ, подтверждающий право застройщика на земельный участок;
   - справка о степени готовности объекта;
2. Договоры долевого участия (уступки права требования) с отметкой о государственной регистрации;
3. Справки о полной оплате по представленным договорам;
4. Согласие застройщика на залог прав (при наличии такого требования в договоре долевого участия);
5. Выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним по адресу земельного участка, на котором ведется строительство объекта **;
6. Нотариально удостоверенное согласие супруги(-га) собственника на заключение договора залога (если Залогодатель физическое лицо);
7. Справка от застройщика о том, что квартира по акту приема-передачи не передавалась (в случае, если дом введен в эксплуатацию, либо срок сдачи дома по договору истек) – по требованию Банка;
8. Документ, удостоверяющий личность (если Залогодатель физическое лицо) либо документы, подтверждающие правоспособность (если Залогодатель юридическое лицо), в том числе: учредительные и регистрационные документы (копии, заверенные в установленном законом порядке), копия карточки образцов подписей (заверенная обслуживаемым банком, либо нотариально); документы, подтверждающие полномочия лиц заключающих и подписывающих договоры;
9. Согласие Залогодателя – физического лица, не являющегося Заемщиком, на обработку персональных данных.

* - не требуются при кредитовании физических лиц по программам «Ипотека с ТДСК» и «НОВОСТРОЙКА» при условии, что договор долевого участия (уступки права требования) зарегистрирован в органе, осуществляющем государственную регистрацию.

** - Выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним на объект капитального строительства или на земельный участок может быть получена с помощью Федерального информационного ресурса Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии. Выписка на объект недвижимости, полученная в электронном виде, выводится на бумажный носитель и заверяется подписью сотрудника Кредитного подразделения.
При отсутствии свидетельства о государственной регистрации права собственности на объект недвижимости, в Банк предоставляется выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, выданная органом Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии.

Примечание:

- на стадии формирования и рассмотрения кредитной заявки предоставляются копии всех указанных документов.
  Нотариально удостоверенное согласие супруги(-га) собственника на заключение договора залога (если Залогодатель физическое лицо или индивидуальный предприниматель), справка о лицах, зарегистрированных в квартире предоставляется при заключении договора залога.
- при заключении договора залога предоставляются оригиналы всех документов, за исключением документов, необходимых для оформления залога имущественных прав, а именно документы по строительству (застройщику): разрешение на строительство и документ, подтверждающий права застройщика на земельный участок.

Оригиналы документов (кроме документа, удостоверяющего личность Залогодателя, разрешения на строительство, документа, подтверждающие права застройщика на земельный участок) хранятся в Банке до полного погашения задолженности по кредитному договору.

Примерный перечень документов для оформления в залог движимого имущества

Оборудование, машины

1. Перечень имущества с указанием: инвентарного номера, балансовой стоимости, местонахождения, наличия или отсутствия обременений;
2. Технические паспорта, инструкций по эксплуатации (при наличии);
3. Расшифровка основных средств (строки 01, 02 баланса) на последнюю отчетную дату;
4. Договоры купли-продажи, контракты;
5. Платежные документы (квитанции к приходно-кассовым ордерам, платежные поручения), подтверждающие факт оплаты имущества, если не истек срок исковой давности;
6. Договор аренды помещений, в которых расположено имущество, или документы, подтверждающие право собственности на данные помещения;
7. Согласие собственника имущества на залог (для государственных или муниципальных предприятий);
8. Документ, удостоверяющий личность Залогодателя (для физических лиц и индивидуальных предпринимателей);
9. Согласие супруга(-и) на залог (физических лиц и индивидуальных предпринимателей);
10. Оценка рыночной стоимости имущества (при наличии и по требованию Банка).
11. Согласие Залогодателя – физического лица, не являющегося Заемщиком, на обработку персональных данных.

Примечание:

- на стадии формирования кредитной заявки
  1) если Залогодателем является физическое лицо или индивидуальный предприниматель - предоставляются копии документов, указанных в п. 2, 8;
  2) если Залогодателем является юридическое лицо - предоставляются копии документов, указанных в п.1-3;
- на стадии рассмотрения кредитной заявки
  1) если Залогодателем является физическое лицо или индивидуальный предприниматель - предоставляются копии документов, указанных в п.2, 4-6, 8, 10;
  2) если Залогодателем является юридическое лицо предоставляются копии документов, указанных в п.1-7, 10;
- при заключении договора залога
  1) если Залогодателем является физическое лицо или индивидуальный предприниматель предоставляются оригиналы документов, указанных в п.2, 4-6, 8-10;
  2) если Залогодателем является юридическое лицо предоставляются оригиналы документов, указанных в п.1-7, 10;

Все оригиналы документов (кроме указанного в п. 6, 8) хранятся в Банке до полного погашения задолженности по кредитному договору.

Транспортные средства, самоходные машины и другие виды техники

1. Перечень имущества с указанием: инвентарного номера, балансовой стоимости, местонахождения, наличия или отсутствия обременений;
2. Паспорт транспортного средства (паспорт самоходной машины и других видов техники.);
3. Свидетельство о регистрации транспортного средства (самоходной машины);
4. Талон технического осмотра (для самоходных машин);
5. Выписка из органа гостехнадзора об отсутствии обременений (для самоходных машин);
6. Расшифровка основных средств (строки 01, 02 баланса) на последнюю отчетную дату;
7. Согласие собственника имущества на залог (для государственных или муниципальных предприятий);
8. Документ, удостоверяющий личность Залогодателя (для физических лиц);
9. Согласие супруга(-и) на залог (физических лиц);
10. Оценка рыночной стоимости имущества (при наличии и по требованию Банка);
11. Согласие Залогодателя – физического лица, не являющегося Заемщиком, на обработку персональных данных

Примечание:

- на стадии формирования кредитной заявки
  1) если Залогодателем является физическое лицо - предоставляются копии документов, указанных в п.2-3, 8;
  2) если Залогодателем является юридическое лицо - предоставляются копии документов, указанных в п.1-3, 6;
- на стадии рассмотрения кредитной заявки
  1) если Залогодателем является физическое лицо - предоставляются копии документов, указанных в п.2-5, 8, 10;
  2) если Залогодателем является юридическое лицо - предоставляются копии документов, указанных в п.1-7, 10;
- при заключении договора залога
  1) если Залогодателем является физическое лицо - предоставляются оригиналы документов, указанных в п. 2-5, 8-10;
  2) если Залогодателем является юридическое лицо - предоставляются оригиналы документов, указанных в п.1-7, 10.

Все оригиналы документов (кроме указанного в п.3, 4, 8) хранятся в Банке до полного погашения задолженности по кредитному договору.

Примерный перечень документов для оформления залога товаров в обороте (сырья и готовой продукции)

1. Перечень товара с указанием цены реализации за единицу (либо с указанием входящей цены за единицу и предоставлением информации о размере торговой наценки), общей стоимости товара, местонахождения, наличия или отсутствия обременений;
2. Справка об остатках товара на складе на последнюю отчетную дату и на момент обращения, заверенная подписью полномочного лица и печатью организации;
3. Договор аренды на складские помещения, где хранится товар, или документ, подтверждающий право собственности на данные помещения;
4. Сертификаты качества, удостоверенные печатью Ростеста или Госстандарта, с указанием сроков годности товара (для продуктов питания);
5. Платежные документы, подтверждающие факт оплаты за товар (не предоставляются при условии, что оплата производилась с расчетных счетов, открытых в ОАО «Томскпромстройбанк»);
6. Согласие собственника имущества на заключение договора залога (если Залогодатель государственное или муниципальное предприятие);
7. Согласие супруга(-и) на заключение договора залога (если Залогодатель индивидуальный предприниматель);
8. Документ, удостоверяющий личность (если Залогодатель индивидуальный предприниматель).

Примечание:

- на стадии формирования и рассмотрения кредитной заявки предоставляются копии документов, указанных в п.1-3, 8.
- при заключении договора залога предоставляются оригиналы всех документов, указанных в п.1-8.

Оригиналы документов (кроме указанного в п.3, 8) хранятся в Банке до полного погашения задолженности по кредитному договору.

Предоставление отчетности в электронном виде

При оформлении кредита Вы можете осуществить передачу отчетности в электронном виде посредством сервисов: Контур-Экстерн, Референт (Такском), Тензор-СБиС++.

- Контур-Экстерн (ООО "Куб", Tomline); Инструкция
- Такском - Референт (ЦБУ Тусур); Инструкция
- Тензор-СБиС++ (ООО "Тензор", ООО НПФ "Информационные системы безопасности") Инструкция

Файлы отчестности можно предоставить в банк, как на магнитных носителях, так и по электронной почте.

Адрес электронной почты для передачи отчетности необходимо уточнить у специалиста по кредитованию!

Информацию о фактах выдачи банковских гарантий ОАО "Томскпромстройбанк" можно получить в :
- Правовом управлении (Заместитель начальника Управления - начальник юридического отдела - Хонявина Оксана Сергеевна, тел:26-55-16);
- Управление активных операций (начальник Управления - Кайдаш Надежда Юрьевна, тел: 26-63-47).

На Ваши вопросы ответят специалисты банка по телефонам:

- консультант по кредитованию: 26-56-32,
- отдел кредитования: 26-36-46, 26-56-33, 52-36-02,
- отдел сопровождения кредитных сделок: 26-62-77.