ЗАО Коммерческий Банк "ТЕТРАПОЛИС"

- +7 (812) 640-60-02
- +7 (812) 325-40-06

- Россия, 197046, г. Санкт-Петербург
  Крестьянский пер., д.5, лит. А

- HandyBank

Мобильная версия

### Вопросы по разделам:

Обслуживание расчетных счетов

Плата за обслуживание счета в рублях, если движения по счету не было?

При отсутствии движений по счету в течение месяца, плата за расчетно-кассовое обслуживание с клиента не взимается. (Тарифы на РКО)
Открытие расчетного счета по доверенности

Может ли представитель организации открыть расчетный счет по доверенности?

Уважаемые клиенты, представитель организации может открыть расчетный счет по доверенности. Скачать бланк доверенности для открытия расчетного счета представителем компании. Также напоминаем, что представителю нужно иметь собой паспорт РФ!

Сведения об остатках по счету по телефону.

Можно ли получить сведения об остатках по счету по телефону?

Для того, чтобы получить информацию об остатках по счету по телефону надо оформить дополнительное соглашение к договору по прилагаемой форме. скачать бланк дополнительного соглашение к договору банковского счета

Услуга оказывается БЕСПЛАТНО.

Каким образом представителю организации может внести наличные денежные средства на счета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей?

Как представители организации могут вносить наличные денежные средства на расчетный счет организации. Данный вопрос можно перефразировать, может ли физическое лицо, являющееся нерезидентом, осуществить внесение наличных денежных средств на расчетный счет организации?

Уважаемые клиенты, сообщаем Вам, что для взноса наличных денежных средств на счета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей представителю организации необходимо предъявить доверенность, установленного образца. скачать Бланк доверенности на сдачу денег.

Для лиц, указанных в карточке образцов подписей, доверенность не требуется.

Регламент внесения наличных денег на расчетный счет в банке ТЕТРАПОЛИС основан на нормативных документах. В соответствии с нормами п. 3.1. Положения Банка России от 24.04.2008 г. № 318-П «Положение о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации» прием в кассу банка наличных денежных средств для зачисления их на расчетный счет организации может быть осуществлен только от организации. Получается, что тот, кто вносит денежные средства должен быть уполномочен руководителем организации на осуществление операций с денежными средствами организации, по внесению их на расчетный счет. Если нерезидент является полномочным представителем организации, то он имеет право внести наличные денежные средства организации в кассу банка для зачисления их на расчетный счет организации.

Расчетные операции с третьими лицами юридическое лицо может проводить в соответствии с законодательством Российской Федерации в безналичной или в наличной формах. Но, в то же время, как следует из ст. 14 Федерального закона от 10.12.2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» расчеты между юридическим лицом – резидентом и нерезидентом могут быть произведены только в безналичной форме.

Важно иметь ввиду, внесение денег на счета других предприятий или физических лиц (например, для оплаты приобретенных у них товаров), минуя свой счет, запрещено, такой взнос просто не будет принят банком. Вы можете возразить: "На каком же тогда основании Сбербанк принимает у граждан наличные деньги во всех своих отделениях для перечисления на счета различных фирм?" Отвечаем - это внешне хотя и схожая, но, с юридической точки зрения, совершенно иная ситуация. Производя платеж какой-либо фирме через Сбербанк Вы вносите наличные в кассу Сбербанка, а не в кассу самой фирмы, и даете поручение Сбербанку перечислить деньги от Вашего имени на счет фирмы-получателя платежа по безналичному расчету. Но если бы Вы попытались прийти в банк, в котором у данной фирмы открыт расчетный счет, и внести на него деньги, подав Объявление на взнос наличными как контрагент фирмы, а не как кассир, просто сдающий наличные деньги на счет из кассы фирмы, такой платеж принят бы не был.

Как индивидуальному предпринимателю перевести деньги на личный счет?

Известно, что начислять и выплачивать заработную плату сам себе индивидуальный предприниматель не вправе ( письмо Роструда от 27.02.2009 N 358-6-1). Но что писать в платёжных поручениях, переводя средства? читайте ответ на этот вопрос.

У индивидуального предпринимателя у которого заведен расчетный счет в банке периодически возникает потребность в выводе денег с своего расчетного счета. За снятие наличных денег в кассе банка взимается комиссия банка 1 - 2,5% (п. 1.3.4 Тарифы на РКО). В то время как, комиссия за перечисление денежных средств по системе дистанционного банковского обслуживания будет составлять 10 рублей за платежное поручение (п. 1.2.2 Тарифы на РКО) Ограничения на перечисление денег с расчетного счета предпринимателя на его личный счет нет. Поэтому выбор способа вывода денежных средств с расчетного счета индивидуального предпринимателя очевиден.

Для того чтобы перечислить денежные средства с расчетного счета предпринимателя на карточный счет необходимо дать банку соответствующее поручение. Какое указывать основание перевода денег? Нередко пишут, что деньги перечисляются в качестве личной зарплаты. Это ошибка. Деятельность физического лица в качестве предпринимателя трудовой деятельностью по смыслу трудового законодательства не является, оно не вправе само себе начислять и выплачивать зарплату (письмо Роструда от 27.02.2009 № 358-6-1). В качестве основания операции можно указать получение дохода от предпринимательской деятельности или перевод личных средств.

Но что писать в платёжных поручениях, переводя средства?
При перечислении денежных средств на свой счет физического лица следует указывать: "Перечисление дохода предпринимателя".

Тарифы банка ТЕТРАПОЛИС на открыти и обслуживание пластиковых карт
Оформление платежных поручений

Сколько экземпляров платежных поручений на бумажном носителе надо представлять в банк и сколько экземпляров должно быть заверено печатью и подписью руководителя организации?

Для отправки денежных средств по безналичному расчету в банк представляется платежное поручение в двух экземплярах. Печать, подпись руководителя и бухгалтера (при наличии) проставляются только на первом экземпляре. Второй экземпляр с отметкой банка возвращается клиенту вместе с выпиской по расчетному счету.

Заявки на получение денежных средств

Будут ли какие-нибудь штрафные санкции Банка, если мы сделали заявку на получение денежных средств, но не стали их получать?

В случае, если Клиент сделал заявку на получение денежных средств, но не стал их получать, то ни каких штрафных санкций не последует.

Привлечение заемных средств индивидуальным предпринимателем
У меня открыт счет индивидуального предпринимателя. Могу ли я, как физическое лицо, предоставить себе, как индивидуальному предпринимателю, займ?
Для осуществления предпринимательской деятельности ИП может привлекать заемные средства других физических лиц, но не заемные средства, предоставляемые им самим. Таким образом договор займа может быть заключен между ИП и физическим лицом, не являющимся этим ИП. (ст. 307 ГК РФ п.1 )
Закрытие расчетного счета

Для закрытия расчетного счета юридического лица какие документы необходимо представить?

Для того, чтобы закрыть расчетный счет, Вам необходимо предоставить в Банк Заявление на расторжение договора банковского счета, а также неиспользованную чековую книжку (если ее получали). Бланк Заявления Вы можете распечатать на сайте. Также, перед подачей Заявления, Вам необходимо связаться с Вашим операционистом и проверить состояние Вашего счета на предмет всевозможных задолженностей перед Банком. В случае, если задолженность есть, Вам необходимо ее погасить, например, переведя денежные средства со своего счета в др. Банке либо внести наличные денежные средства в кассу Банка. За более подробной информацией Вы можете обратиться, позвонив по тел: (812) 498-56-23

Операции по денежному чеку (символ 54 и 52)

По какому символу отражается в денежном чеке операция по возврату/предоставлению займа?

- символ 42 - выдачи наличных денежных средств со счетов организаций по договорам займов (возврат/предоставление, включая оказание временной финансовой помощи), заключенными с работниками данной организации;
- символ 54 - выдачи наличных денежных средств со счетов организаций по договорам займов (возврат/предоставление, включая оказание временной финансовой помощи), кроме договоров заключенных с работниками данной организации.

Обращаем Ваше внимание , что учредитель организации может как являться сотрудником, так и не являться сотрудником организации.
Перевод денежных средств по платежным документам

Как быстро будут переведены денежные средства по платежным документам в адрес моего контрагента?

Все платежные документы, поступившие в операционное время ( до 16,00 ) будут перечислены в адрес вашего контрагента в течении текущего дня.

Операций по счету

Если у нашей организации в течении месяца не было операций по счету, будет ли взиматься комиссия за ведение счета?

Комиссия не будет взиматься.

Лимит остатка наличных денег
Зачем нужен лимит остатка кассы наличных денег и для кого он устанавливается?

Лимит остатка кассы - это максимальная сумма наличных денежных средств, которая может находиться в кассе (внезависимости от наличия или отсутствия кассового аппарата) организации на конец рабочего дня.Согласно Положению №14-П «О правилах организации наличного денежного обращения на территории РФ « п.2.5, лимит остатка кассы устанавливается ежегодно всем предприятиям(в том числе индивидуальным предпринимателям), осуществляющим наличные денежные расчеты(в т.ч. поступление наличных в кассу организации, снятие денежных средств по чековой книжке. В случаях, когда на предприятии осуществляются только безналичные расчеты, расчет на установление лимита подавать не нужно. В таком случае лимит остатака кассы предприятия по умолчанию считается нулевым. В случае не предоставления организацией Расчета на установление лимита остатка кассы,лимит считается нулевым,а не сданная в кредитную организацию наличность - сверхлимитной.Организация вправе подать Расчет на установление лимита остатка кассы в любой из обслуживающих банков.В таком случае во все другие банки,в которых у организации открыт расчетный счет,предоставляется копия установленного Расчета лимита.

- Бланк документа "Расчет на установление предприятию лимита остатка кассы и оформление разрешения на расходование наличных денег из выручки, поступающей в его кассу".