Главная     Почта     Карта сайта     Контакты     Версия для печати   ENG











СОДЕЙСТВИЕ

Если Вы обладаете любой информацией о ФАКТАХ ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА, просьба обращаться по
тел.: (495) 627-33-97
E-mail: upft@fedsfm.ru

Благодарим за содействие

Списки экстремистов и террористов


 19.12.2006

ПУБЛИКАЦИИ СМИ, ПОСВЯЩЕННЫЕ МЕРОПРИЯТИЯМ РОСФИНМОНИТОРИНГА 12-15 ДЕКАБРЯ 2006 ГОДА

В начале громких дел
Росфинмониторинг пообещал разоблачить страховщиков-отмывателей
Вчера руководитель Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) РФ Виктор Зубков сделал громкое публичное заявление. По материалам проверок его ведомством страховых организаций могут быть заведены громкие дела. Служба Зубкова совместно с Федеральной службой страхового надзора уже провела несколько крупных проверок. В результате чего и обещаются не менее крупные дела с многомиллионными и многомиллиардными (слова самого Зубкова) суммами.
При этом глава Росфинмониторинга уверен, что его ведомство вовсе не пытается разрушить страховой рынок. "Сегодня идет спокойный процесс выдавливания недобросовестных структур из банковского страхового сектора через улучшение надзора и при нашей помощи", - отметил он. Он также добавил, что проверки осуществляются не для того, чтобы разрушить страховой сектор, а для того, чтобы он стал прозрачней. "У нас не только стремление завести уголовные дела", - подчеркнул Виктор Зубков.
Ранее считалось, что подобные схемные операции страховщики проводили через страхование жизни, и с этим явлением Росстрахнадзор борется уже давно. Однако, как заявлял ранее глава надзора Илья Ломакин-Румянцев, сегодня прибежищем финансовых махинаций является перестрахование.
Сами страховщики неохотно комментируют заявление главы Росфинмониторинга и вообще стараются всячески замять неприятную тему. <Это не приведет к кризису доверия, поскольку серьезные крупные компании этим не занимаются, а народ в основном старается иметь дело именно с крупными страховщиками>, - говорит генеральный директор страховой компании <Стандарт-Резерв> Виктор Юн.
По мнению заместителя генерального директора страховой компании <РЕСО-Гарантия> Игоря Иванова, финансовыми махинациями занимаются маленькие компании, не входящие даже в тридцатку лидеров рынка. Но генеральный директор страховой компании <Межрегионгарант> Евгений Потапов не исключает причастности к этому <бизнесу> и крупных страховщиков. <Процесс выдавливания недобросовестных структур с рынка на практике может затронуть не только страховщиков второго эшелона, но и некоторые крупные и известные компании из первой двадцатки. У многих страховщиков огромные сборы именно по причине того, что в этих сборах большую часть занимают схемы. Будем ждать <обнародования> имен, и будет очень любопытно посмотреть на списки таких компаний>. Совершенно очевидно, что обнаружение "плохих" страховщиков в списке лидеров может привести к серьезным проблемам всей отрасли. Именно по такому сценарию разворачивалось начало зачистки в банковском секторе. Кризис доверия летом 2004 года возник после того, как проблемы коснулись крупных банков.
Газета,13.12.06

Полтора месяца на подозрение
Финмониторинг хочет больше времени для анализа операций
Росфинмониторинг хочет увеличить срок анализа подозрительных операций, которые приостанавливают банки, с пяти до 45 дней. Это увеличит эффективность финансовой разведки на порядок, уверяет ее руководитель Виктор Зубков. А в случае ошибки он предлагает компенсировать компаниям потери.
Федеральной службе по финансовому мониторингу (ФСФМ) следует дать больше времени на работу с подозрительными банковскими платежами, призвал вчера руководитель ФСФМ Виктор Зубков. Сейчас такие операции могут замораживаться на срок до пяти дней. Но этого недостаточно, финразведка и правоохранительные органы не успевают разобраться с ними и деньги потому могут выводиться в офшоры, признает Зубков.
Увеличение срока для анализа подозрительных сделок - не прихоть российских финразведчиков, а мировая практика, уверяют в ФСФМ. Так, в частности, после присоединения к Варшавской конвенции, которое только предстоит России, возможно увеличение срока замораживания подозрительных счетов на 45 дней, отмечает Зубков. Он считает, что после присоединения к конвенции можно увеличить срок если не до 45, то до 30 дней. Тогда эффективность работы службы на порядок возрастет, говорит шеф ФСФМ.
Уже сегодня ФСФМ в состоянии отделить тех, кто занимается честным бизнесом, и тех, кто регулярно занимается выводом денег за рубеж, контрабандой, незаконным возмещением НДС, уверяет Зубков. Службе не хватает только времени.
Сейчас массив информации ФСФМ набран такой, что проследить подозрительные цепочки и оценить их незаконность служба может без ошибок, не хватает только времени, а 30-45 дней хватит, говорит руководитель службы финансового мониторинга Инвестсбербанка Александр Трофимов. Данная мера прежде всего поможет Росфинмониторингу успеть оценить ситуацию всесторонне и, если будут выявлены факты отмывания, возбудить уголовное дело и передать его в суд, соглашается начальник управления финансового мониторинга Промсвязьбанка Татьяна Смирнова. "Доля ошибочно замороженных счетов ФСФМ крайне низка", - признает один из банкиров.
Сейчас по законодательству, если у кредитной организации есть подозрение, что операция клиента может иметь отношение к легализации доходов, полученных преступным путем, она должна приостановить ее и в течение суток сообщить в ФСФМ, которая в течение двух дней ответит банку, как ему дальше действовать, объясняет Трофимов. Если Росфинмониторинг не отвечает, то банк обязан провести такую операцию, продолжает он. Это ставит в цейтнот как банк, так и ФСФМ. Увеличение же срока, на который операция может быть заморожена, до 45 дней поможет и службе, и кредитной организации, уверяет Трофимов. С тем, что эта мера поможет и банкам, соглашается и Смирнова.
Ведомости,13.12.06

Банковский счет может быть заморожен в любую минуту
Российская финансовая разведка решилась приравнять мошенников к финансовым террористам
Вчера в Москве заседала Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ). Она работает под эгидой Международной группы по борьбе с финансовыми злоупотреблениями (ФАТФ) и занимается разработкой стандартов борьбы с легализацией преступных доходов и с финансированием терроризма.
Впервые с полной определенностью было заявлено о том, что на территории России, наконец, будут реализовываться требования Варшавской конвенции Совета Европы, которая ввиду своей жесткости мер никак не подходила России, приютившей все виды экономических преступлений и создавшей благоприятные условия для их совершенствования. С одной стороны, Федеральная служба по финансовому мониторингу (ФСФМ) может поддержать инициативу по увеличению размера банковского перевода, не требующего идентификации клиента
Росфинмониторинг рискует
С другой же стороны, Росфинмониторинг собирается добиваться полномочий замораживать банковские счета, которые финансовым разведчиками покажутся подозрительными. Причем глава ФСФМ Виктор Зубков даже заявил о готовности нести материальную ответственность за необоснованные санкции с их стороны, что тоже ново. <Если наши подозрения не подтвердятся, мы будем нести материальную ответственность>, - заявил он вчера. Таким образом Россия намерена всерьез присоединиться к Варшавской конвенции Совета Европы, посвященной борьбе с отмыванием денег. Этого раньше никак не могли добиться в Европе. Конвенция, в частности, предусматривает замораживание подозрительных банковских счетов на 45 суток и конфискацию всех средств, полученных с помощью отмывания. Правда, как на деле будет выглядеть заслон экономической преступности при существующем масштабе коррупции в стране, пока сказать трудно. Во всяком случае, сам же Виктор Зубков признает, что усилия ФСФМ и правоохранительных органов оказываются неэффективными. И причина, по его мнению, лишь в том, что у силовых структур нет власти замораживать банковские счета в тот момент, который им кажется подходящим. Им мешает слишком либеральная буква российского законодательства. Которая, по мнению ФСФМ, позволяет оперативно "уводить" деньги со счетов злоумышленников, которые оказываются переведенными через 4-5 государств в офшоры. Впрочем, счета все же замораживаются и сегодня, если в ФСФМ сочтут операции по ним заподозренными в финансировании терроризма. <Не бывает дня, чтобы я не подписал постановление о приостановлении операций по этому основанию>, - признает Виктор Зубков. Попадают ли под горячую руку финансовых разведчиков невинные владельцы счетов, неизвестно. <Мы все сделаем, чтобы нам никогда не ошибиться>, - обещает Виктор Зубков.
Ритуальная борьба
Торжественные заседания ЕАГ проходят всегда по специальному ритуалу, и информация, которую потом соглашаются обнародовать, выясняется в особом иерархическом порядке, который тоже не рассекречивается. Считается, что связано это лишь с тем, чтобы скрыть тактические и стратегические приемы борьбы с экономической преступностью от самих преступников. Однако сам же Зубков два года назад признал, что как раз преступники оказываются наиболее динамичными и оперативными в действительности и очень быстро совершенствуются в своем нечистоплотном деле.
<Смысл подобного интриганства был бы понятен, если бы эффективность работы ФСФМ исчислялась не количеством отчетов из банков, обрабатывать которые финразведчики и сами не в силах, как они же и признавались неоднократно, а если бы мы знали, сколько конкретных банкиров наказано за нарушение <антиотмывочного> закона>, - замечает зампредправления одного из московских банков. "Любая неограниченная власть опасна", - заметил другой банкир. <Все зависит от реализации данного механизма. Он может быть и эффективен, поскольку все нормальные банки не меньше, чем правоохранительные органы, заинтересованы в борьбе с терроризмом и отмыванием денег. Но с другой стороны, это вносит немалую толику волюнтаризма в работу конкретных лиц и регулирующих органов, что может вызвать перекосы на местах>, - комментирует заместитель председателя правления Русского международного банка Константин Зырянов.
"Инициатива положительная, но далеко не однозначная, - считает первый заместитель президента-председателя правления Первого республиканского банка Вячеслав Бармин. - С одной стороны, такой инструмент крайне необходим, но хотелось бы избежать опасных "перегибов". Сейчас отсутствие обратной связи с финмониторингом мешает, поскольку пока у него накапливаются посылаемые нами сообщения, а об эффективности этих действий мало что известно. И банкам приходится проявлять изобретательность, чтобы "нехорошие" клиенты закрывали счета и не проводили сомнительные операции через банк. Поэтому важно, чтобы банкам дали законную возможность отказывать в совершении операций и в открытии счетов без объяснения причин и судебных последствий".
Газета,13.12.06

Подозрительные счета будут заморожены
Виктор Зубков готов ответить за ошибки финансовых разведчиков
Росфинмониторинг предлагает замораживать средства компаний, которые подозреваются в отмывании денег, и готов нести "моральную и материальную ответственность за приостановку счетов организаций, подозреваемых в отмывании доходов", заявил вчера руководитель службы Виктор Зубков.
Напомним, что нынешнее законодательство разрешает приостанавливать счета только у тех организаций, в отношении которых есть подозрения, что они занимаются финансированием терроризма. Однако чиновники считают, что такая возможность должна быть и в отношении тех, кто участвует в легализации преступных доходов.
По словам руководителя Росфинмониторинга, этот законопроект будет представлен в правительство "сразу после ратификации парламентом Варшавской конвенции". Согласно конвенции, счета фирм, заподозренных в отмывании преступных денег, должны замораживаться на 45 дней. "Но если это покажется большим сроком, то мы готовы согласиться и на 30 дней, что в любом случае повысит эффективность нашей работы на порядок", - сообщил Зубков. Он пояснил, что сейчас ежедневно фиксируются десятки операций, в которых есть признаки отмывания денежных средств.
Однако, по словам чиновника, эти деньги в этот же день могут уйти в 4-5 государств, и тогда Росфинмониторингу приходится работать по их поиску уже с зарубежными коллегами, что достаточно затруднительно.
Глава службы уверен, что в 99 процентах случаев никто не придет за "грязными" деньгами на замороженных счетах, или трудно будет доказать, что эти деньги "чистые".
Однако, по словам Зубкова, Росфинмониторинг готов нести моральную и материальную ответственность в случае, если подозрения не оправдаются и выяснится, что "замороженные" деньги имеют легальный характер. К тому же такая ответственность предусмотрена в гражданском законодательстве, и "мы сделаем все, чтобы никогда не ошибиться", пообещал Зубков. Он добавил, что к операциям, связанным с отмыванием, нужно добавить и мошенничества, в том числе по незаконному возмещению НДС при контрабанде товаров.
Подобные нормы уже введены в ряде европейских стран. Впрочем, по словам Виктора Зубкова, изменения в существующем "антиотмывочном" законодательстве потребуются незначительные, необходимо будет лишь приравнять нормы, которые действуют в отношении экстремистских организаций к организациям, которые подозреваются в отмывании незаконно полученных доходов.
Между тем
Виктор Зубков готов поддержать инициативу президента Ассоциации региональных банков России Анатолия Аксакова об увеличении до 30 тысяч рублей размера банковского перевода, не требующего идентификации гражданина, который переводит деньги. По словам Виктора Зубкова, российское законодательство в настоящее время в основном соответствует стандартам FATF и "не требует резких изменений", но если предложения Аксакова не вредят рекомендациям FATF, они могут обсуждаться.
"Если это на пользу банковскому делу, для упрощения, мы будем вместе добиваться изменений", - подчеркнул Зубков.
Российская газета,13.12.06

Заморозят на 45 дней
Росфинмониторинг намерен представить правительству РФ предложения по возможному замораживанию средств компаний, занимающихся отмыванием денег, сообщил глава Росфинмониторинга Виктор Зубков. По его словам, это произойдет сразу после ратификации парламентом Варшавской конвенции.
<Если 45 дней (срок замораживания средств согласно конвенции) кажутся большим сроком, то мы готовы согласиться и на 30 дней, в любом случае это повысит эффективность нашей работы на порядок>, - заявил Зубков.
Он подчеркнул, что сейчас ежедневно фиксируются десятки операций, в которых есть признаки отмывания денежных средств. Однако эти деньги в этот же день могут уйти в 4-5 государств, и тогда приходится уже работать с зарубежными коллегами по поиску этих денег, что достаточно затруднительно.
По словам Зубкова, за это время можно было бы совместно с правоохранительными органами провести необходимые действия для выявления операций по отмыванию. <Я уверен, что в 99% случаев никто не придет за этими деньгами или трудно будет доказывать, что эти деньги чистые>, - сказал он.
Росфинмониторинг готов нести в том числе и материальную ответственность в случае, если подозрения службы не оправдаются и выяснится, что деньги имеют легальный характер. Такие нормы предусмотрены в гражданском законодательстве, и <мы сделаем все, чтобы никогда не ошибиться>, заверил Зубков.
Федеральная служба по финансовому мониторингу фиксирует операции, которые скорее всего связаны не только с отмыванием, но и с мошенничеством, в том числе по незаконному возмещению НДС при контрабанде товаров. Для борьбы с подобными преступлениями не потребуется значительных изменений в законодательстве: необходимо будет лишь приравнять нормы, которые действуют в отношении экстремистских организаций, к организациям, которые подозреваются в отмывании незаконно полученных доходов, уверен Зубков.
ExpertOnline,12.12.06

Деньги задержат на 30 суток
Росфинмониторинг требует увеличить срок замораживания счетов подозрительных компаний
Росфинмониторинг хочет увеличить срок замораживания счетов компаний, подозреваемых в отмывании средств, с пяти до тридцати дней. По словам главы ведомства Виктора Зубкова, это повысит эффективность работы и упростит поимку мошенников. В ближайшее время финансовая разведка обещает завести несколько громких уголовных дел.
Российская служба по финансовому мониторингу планирует повысить эффективность борьбы с финансовыми махинациями. По словам главы ведомства Виктора Зубкова, ряд предложений будут представлены правительству в ближайшее время. В частности сразу после ратификации парламентов Варшавской конвенции чиновники смогут ознакомиться с предложениями финансовой разведки по возможному замораживанию средств компаний, которые занимаются отмыванием денег.
У Росфинмониторинга и сейчас есть право приостанавливать действие счетов подозрительных компаний, но на более короткий срок - 5 дней.
Если Россия присоединится к варшавскому варианту конвенции о противодействии отмыванию преступных доходов, то в законодательство могут быть внесены изменения, которые позволят замораживать счета на срок от 30 до 45 суток.
Финразведка готова обсуждать варианты. <Если 45 дней кажутся большим сроком, то мы готовы согласиться и на 30 дней. В любом случае это повысит эффективность нашей работы на порядок>, - уверен Виктор Зубков.
Сейчас Росфинмониторингу как раз не хватает этого времени - в ходе проверок фиксируются десятки операций, в которых есть признаки отмывания денег. Но в тот же день средства уходят в 4-5 государств, и приходится их искать уже через зарубежных коллег, что <достаточно затруднительно>.
А за 45 дней, по словам Виктора Зубкова, можно успеть провести необходимые действия, чтобы выявить операции по отмыванию. <Я уверен, что в 99% случаев никто не придет за этими деньгами или трудно будет доказывать, что эти деньги
чистые>, - считает глава Росфинмониторинга.
При этом если будет допущена ошибка и подозрения службы не оправдаются, Росфинмониторинг готов взять на себя материальную ответственность. <Мы сделаем все, чтобы никогда не ошибиться>, - поспешил добавить господин Зубков.
Эффективность деятельности будет расти не только в области отмывания средств, но и в сфере незаконного возмещения НДС. Изменения в законодательстве понадобятся незначительные - необходимо приравнять нормы, которые действуют в отношении экстремистских организаций, к организациям, которые подозреваются в отмывании незаконно полученных доходов.
Но в целом тем, как обстоят дела у Росфинмониторинга, Виктор Зубков доволен - по ряду проверок могут быть возбуждены крупные уголовные дела.
<Не исключено, что материалы по ряду действительно крупных проверок, которые мы проводили со страховым надзором и правоохранительными органами, что могут быть серьезными и суммы многомиллионые, многомиллиардные, они могут появиться, как появлялись по банкам>, - предупредил господин Зубков.
Взгляд,13.12.06

Глава Федеральной службы по финансовому мониторингу Виктор Зубков не исключает, что по материалам проверок его ведомством страховых организаций могут быть заведены громкие дела
По его словам, Росфинмониторинг совместно с Росстрахнадзором провел ряд крупных проверок. Результаты данных проверок "могут быть очень серьезными". Как заявил В.Зубков, если правоохранительные органы на основе этих материалов подтвердят наличие отмывания преступных доходов, то могут быть заведены уголовные дела. При этом он подчеркнул, что Росфинмониторинг не пытается "разрушить страховой рынок". "Напротив, идет спокойный рабочий процесс по "выдавливанию" недобросовестных структур из банковского и страхового бизнеса", - заключил В.Зубков.
Радио <Маяк>,12.12.06

Росфинмониторинг готов нести ответственность за приостановку счетов организаций, подозреваемых в отмывании доходов
Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) готов нести материальную ответственность за приостановку операций по счетам у тех организаций, которые были заподозрены в отмывании преступных денег, сообщил журналистам во вторник глава службы Виктор Зубков.
"Мы будем нести не только моральную, но и материальную ответственность", - предположил он, комментируя предложение службы внести поправки в законодательство, которые позволили бы приостанавливать операции по счетам заподозренных в отмывании преступных доходов организаций.
Зубков пояснил, что нынешнее законодательство разрешает приостанавливать счета только у тех организаций, в отношении которых есть подозрения в том, что они занимаются финансированием терроризма. Глава Росфинмониторинга подчеркнул, что возможность приостанавливать счета должна быть и в отношении тех, кто участвует в легализации преступных доходов. В службе уверены, что счета можно было бы приостанавливать на 30-45 суток.
По словам Зубкова, данные поправки служба будет готова инициировать после того, как Россия подпишет и ратифицирует Варшавскую конвенцию. Именно в этом документе предусматриваются соответствующие нормы законодательства в странах, ратифицировавших конвенцию.
Глава ведомства подчеркнул, что Росфинмониторинг достаточно подготовлен, чтобы отделить тех, кто регулярно занимается уводом денег за рубеж и тех, кто является добросовестным участником финансового рынка.
Он объяснил, что материальная ответственность ведомств за принятие решений, которые могут нанести ущерб финансово-хозяйственной деятельности организации, предусмотрена в гражданском законодательстве. Глава службы предположил, что этого будет достаточно, и дополнительные поправки в закон о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма в отношении Росфинмониторинга не потребуется.
"Наша задача - не попасть под нормы гражданского законодательства", - отметил Зубков, добавив, что в случае чего, все будет компенсироваться из бюджета.
Говоря о развитии банковского сектора, Зубков подчеркнул, что он "очищается и укрепляется". По его словам, это "вселяет оптимизм" и уверенность, что российские банки сейчас находятся на правильном пути. В этой связи Зубков подчеркнул, что отзыв лицензий у недобросовестных участников - "это нужно самому банковскому сектору".
РИА Новости,12.12.06

Росфинмониторинг и Ассоциация региональных банков обсудят сумму операций, свыше которой обязательна идентификация клиентов
Глава Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) Виктор Зубков и глава Ассоциации региональных банков России (Ассоциация Россия) Анатолий Аксаков обсудят возможность повышения суммы операции, при превышении которой банки обязаны идентифицировать клиентов.
Об этом во вторник сообщил журналистам глава Росфинмониторинга, комментируя предложение Ассоциации Россия поднять планку идентификации клиентов выше нынешних 30 тысяч рублей.
"Мы должны обсудить (это) с точки зрения 49 рекомендаций ФАТФ", - подчеркнул Зубков.
Он отметил, что если данная инициатива не нарушает рекомендации, то она может быть обсуждена. Если это действительно пойдет на пользу развитию региональных банков, Росфинмониторинг готов идти навстречу и "вместе добиваться изменения правовых норм", сказал глава федеральной службы.
"Но если не соответствует, то наши позиции (с Ассоциацией Россия) могут не совпадать", - добавил он.
По словам Зубкова, его встреча с новым главой Ассоциации Россия состоится примерно через неделю.
РИА Новости,12.12.06


Наказание по подозрению
Финразведка готовит радикальные поправки в законодательство
Федеральная служба по финансовому мониторингу готова внести поправки в законодательство, позволяющие замораживать банковские счета тех, кто подозревается в отмывании преступных доходов. Пока законодательство разрешает замораживать счета только подозреваемых в финансировании терроризма. <Не бывает дня, чтобы я не подписал постановление о приостановлении операций по этому основанию>, - рассказал во вторник глава ФСФМ Виктор Зубков.
Однако этого недостаточно. <Мы многое видим>, - заявил главный финансовый разведчик. Но практика показывает, что иногда усилия оказываются неэффективными из-за невозможности заморозить счета подозреваемых лиц и организаций, посетовал он. А потому, по его мнению, необходимо дать ФСФМ возможность хотя бы на 30-45 суток приостанавливать операции по подозрительным счетам. За это время специалисты финансовой разведки должны будут поработать всю доступную информацию о счетах и выяснить, оправданны ли подозрения. <Если такая норма будет принята, эффективность нашей работы на порядок возрастет>, - уверен Зубков.
Экспертам предложение финразведчиков кажется слишком радикальным, отмечает Газета.ru. <Замораживать счет при наличии подозрения - слишком ранняя мера. Если проводит аналогию с налоговыми нарушениями, то даже там взыскание следует после того, как суд установит нарушение. Здесь же исполнение происходит вне судебного механизма>, - говорит адвокат юридической компании <Пепеляев, Гольцблат и партнеры> Юрий Воробьев.
Впрочем, подобные меры уже действуют в ряде развитых стран. Так, обновленная Варшавская конвенция Совета Европы, посвященная борьбе с отмыванием денег, позволяет не только блокировать подозрительные счета, но и конфисковать все средства, полученные с помощью отмывания. Конвенция уже введена в ряде государств, отметил Зубков. Но Россия пока не ратифицировала этот документ. <Как только конвенция будет подписана и ратифицирована, мы готовы через несколько дней внести инициативу>, - объявил глава ФСФМ. По его информации, президент уже дал поручение правительству подписать конвенцию. <Дальше все зависит от правительства и Госдумы>, - констатировал Зубков.
Может быть, с помощью такого инструмента государству удастся предотвращать вывод активов из банков за считанные дни перед отзывом лицензии. Однако под подозрение могут попасть и совершенно невинные люди. Хотя Зубков и утверждает, что финразведчики в состоянии отделить честных бизнесменов от тех, кто <регулярно занимается выводом денег за рубеж, контрабандой, незаконным возмещением НДС>, есть проблемы на уровне банков.
<Уровень компетентности сотрудников службы безопасности в наших банках и так оставляет желать лучшего, - признается эксперт Экономической экспертной группы Виктория Воронина. - А для выполнения такой серьезной задачи необходим высокий профессионализм>. И одной Варшавской конвенции будет мало, считает она, <в таком случае необходимо все прописать, до запятой>.
Впрочем, Виктор Зубков сообщил, что финразведчики готовы позаботиться о невинно пострадавших. <Если наши подозрения не подтвердятся, мы будем нести материальную ответственность>, - заявил он. Но эксперты сомневаются, что компенсация, которую посулил Зубков, возместит все издержки от блокирования счета.
<На особую щедрость Финмониторинга я бы не стала рассчитывать. В лучшем случае это будет минимальная компенсация из расчета ставки рефинансирования. Остальные убытки придется доказывать в суде, а это еще большие потери>, - говорит Воронина. <Вопрос не в наличии, а в применении механизма компенсации потерь, - замечает Воробьев. - У нас во многих случаях уже прописана материальная ответственность государства. Но механизм не работает, компенсации сводятся к минимуму>.
13.12.06 Point.Ru

Финансовая разведка предлагает увеличить срок приостановления банковских операций
Не исключено, что банки увеличат срок приостановления подозрительных операций с пяти до 45 дней. С таким предложением выступил руководитель Федеральной службы по финансовому мониторингу (ФСФМ) Виктор Зубков. Впрочем, в случае ошибки предлагается компенсировать компаниям потери. Согласно действующему законодательству, если у банка есть подозрение, что операция клиента может иметь отношение к легализации доходов, полученных преступным путем, она должна приостановить ее и в течение суток сообщить в ФСФМ. Разведчики, в свою очередь, обязаны в течение двух дней сообщить банку, как ему дальше действовать. Однако сейчас финразведка и правоохранительные органы не успевают разобраться с каждым заявлением за несколько дней. Увеличение срока, на который операция может быть заморожена до 45 дней, как предполагается, поможет исправить эту ситуацию.
Учет.Налоги.Право,13.12.06

Зачистка перед бурей
Страховому рынку грозят громкие разоблачения
Руководитель Федеральной службы по финансовому мониторингу Виктор Зубков сообщил, что в ближайшее время могут появиться громкие уголовные дела против недобросовестных страховщиков, уличенных в отмывании преступных доходов. Как выяснили <Новые Известия>, финансовая разведка, скорее всего, займется компаниями, занятыми в перестраховочном бизнесе, которые особенно активно используют всякого рода схемы для увода <грязных> денег.

В Росфинмониторинге <НИ рассказали>, что в организованную финансовой разведкой Межведомственную комиссию по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма входят представители банковских, риелторских, аудиторских и страховых организаций. Именно эти институты обязаны сообщать обо всех <подозрительных сделках>. Активнее всех ведут себя банкиры - от них ежедневно поступает около 20 тыс. таких сообщений. Большая часть из них передается на рассмотрение в правоохранительные органы. За последний год служба пресекла попытки <отмыть> доходы, полученные преступным путем, на сумму в 1 трлн. руб., а количество материалов, переданных правоохранителям, увеличилось в 50 раз. Страховщики же попали в поле зрения финразведки отнюдь не случайно.

Классическая схема в этом бизнесе присутствует, когда размер страховой премии не адекватен размеру риска страхуемого события. Нелепо, например, страховать самолет стоимостью в 50 млн. долларов на 1 тыс. руб. К тому же существует прямая зависимость сборов и выплат. Если некая компания собрала 1 млн. <зеленых> в качестве страховых взносов, то примерно половина должна у нее, по идее, уйти на выплаты. Однако на помощь приходят схемы перестрахования, которые уводят деньги в места, где они могут обналичиваться или обращаться в какие-то активы. Перевод в <нал> обходится в четверть суммы, которая идет на налоги. А если перевести деньги страховщику в качестве взноса, чтобы он отдал их перестраховочной компании, а от нее - тоже перестраховщику, но уже оффшорному, экономия будет максимальной. Зато обналичка пройдет под минимальный процент.

Как рассказал <НИ> руководитель Федеральной службы страхового надзора Илья Ломакин-Румянцев, <российское перестрахование трудно назвать обоснованной эффективной перестраховочной защитой>. По его словам, за 2004-2005 годы по разным видам страхования на финансовые махинации пришлись 100 млрд. руб. И большая часть этих денег - на совести перестраховщиков. За последние два года Росстрахнадзор отозвал 385 лицензий у недобросовестных компаний, а из 300 фирм, имеющих лицензию на перестрахование, только к двум у надзорного органа нет претензий. Оценивая ситуацию, в Росфинмониторинге <НИ> сообщили, что <можно ждать по страховым компаниям большое количество крупных дел, связанных с отмыванием преступных доходов и вывозом за рубеж крупных страховых премий>.

В атаку на страховщиков, судя по всему, готовы пойти и другие ведомства. Во всяком случае, не так давно начальник отдела департамента экономической безопасности МВД России Сергей Федорович заявил, что готов серьезно взяться за страховой рынок, где, по его словам, 30% компаний задействованы в схемах. <В их число не попадают компании, занимающиеся <классическим> страхованием>, - прокомментировал <НИ> это заявление заместитель гендиректора Агентства массовых страховых коммуникаций Алексей Фатеев. <Схемными> направлениями, кроме перестрахования, по его словам, считается еще и страхование жизни и финансовых рисков. Эксперт полагает, что крупные компании в зачистке не пострадают, а в том, что рынок освободится от недобросовестных <схемщиков>, ничего плохого нет. Особенно сейчас, когда стране надо вовсю готовиться к приходу иностранных страховщиков после вступления России в ВТО.
Новые известия,14.12.06

Генпрокуратура, Минфин и ФСФМ проверят Банк России
Вчера Министерство финансов распространило заявление, из которого следует, что в настоящее время Генпрокуратура проводит проверку Банка России, причем проверка эта проводится совместно с Федеральной службой по финансовому мониторингу (ФСФМ) и собственно Минфином. При этом в качестве причины появления этого заявления Минфин формально приводит необходимость ответа Счетной палате (СП) о нецелесообразности проведения проверки ею Банка России. Не исключено, что таким образом глава Минфина Алексей Кудрин защищается от попыток главы СП Сергея Степашина проверить, как ЦБ и Минфин управляют средствами Стабилизационного фонда. Появление в числе органов, проводящих проверку Банка России, Генпрокуратуры можно объяснить расследованием по делу об убийстве первого зампреда ЦБ Андрея Козлова. Не исключено, что этим же объясняется присутствие и ФСФМ: по одной из версий следствия заказ на убийство г-на Козлова был сделан кем-то из банкиров, специализировавшихся на отмывании денег. Однако появление Минфина среди организаций, проверяющих Банк России, выглядит нестандартно, поскольку управляет им все-таки Национальный банковский совет (НБС), а глава Банка России подчиняется напрямую президенту России. Не исключено, что появление среди проверяющих ЦБ Министерства финансов говорит о новом витке передела полномочий между ведомствами.
Сус@нин,13.12.06

Россия и Молдавия будут сотрудничать в борьбе с отмыванием денег
Россия и Молдавия подписали соглашение о взаимодействии в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем. Соглашение подписано руководителем Росфинмониторинга Виктором Зубковым и директором центра по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией в Республике Молдова Валентином Межинским. Договор предусматривает взаимный обмен информацией об операциях с денежными средствами и иным имуществом, в отношении которых имеется подозрение об их законности. Молдова стала 31-й страной, с которой Россия заключила подобное соглашение.
ПРАЙМ-ТАСС,15.12.06

Подписано соглашение о взаимодействии между Росфинмониторингом и Центром по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией Молдовы
Подписано Соглашение между Федеральной службой по финансовому мониторингу (ФСФМ) России и Центром по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией Республики Молдова о взаимодействии в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
Как сообщили в пресс-службе ФСФМ, документ предусматривает взаимный обмен информацией сторон об операциях с денежными средствами или иным имуществом в отношении которых имеются подозрения об их незаконности. Молдова стала тридцать первой страной, с которой Россия заключила подобное соглашение.
Соглашение 14 декабря подписали руководитель Росфинмониторинга Виктор Зубков и директор Центра по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией Республики Молдова Валентин Межинский.
ФК-Новости,15.12.06

Формирование финразведок во всех странах ЕАГ завершится в ближайшие 2 года
Глава Росфинмониторинга Виктор Зубков уверен, что в 2007-2008 годах ситуация в сфере борьбы с отмыванием денег в странах-членах Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) изменится кардинальным образом.
"Я считаю, что за два новых года произойдет коренной перелом в этом направлении", - заявил он журналистам в пятницу.
Зубков рассказал, что в настоящее время 5 стран-членов из 7 имеют финансовые разведки и базовые законы для противодействия отмыванию преступных доходов. По его словам, в первом квартале следующего года базовые законы для борьбы с отмыванием примут также Казахстан и Таджикистан.
Глава российской службы подчеркнул необходимость создания финансовых разведок во всех странах-членах ЕАГ, указав, что тогда обмен информацией будет вестись более эффективно. "Уменьшится число серых схем, поток грязных денег и это все пойдет на пользу простым гражданам", - подчеркнул Зубков.
В этой связи он отметил, что эффективность работы финансовых разведок базируется на том, чтобы не было дыр ни в законодательстве, ни в правоприменении. По информации Зубкова, ежегодно в мире отмывается примерно $1,5 триллиона.
Говоря об объемах отмывания денег в странах ЕАГ, он отметил, что "оценить это можно, но говорить об этом пока не стоит". Он лишь отметил, что в некоторых странах ЕАГ существует "колоссальный наркотрафик".
"На 2007-2008 намечена большая программа действий: не только принять законы, но и оценить страны, на каком уровне (в сфере борьбы с отмыванием) они находятся", - сообщил Зубков.
Росфинмониторинг ожидает рост числа осужденных за отмывание доходов до 400-500 человек в 2006 году
Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) ожидает существенный рост числа осужденных за отмывание преступных доходов.
Как сообщил журналистам в пятницу руководитель Росфинмониторинга Виктор Зубков, в первом полугодии в сфере борьбы с отмыванием нелегальных доходов и финансированием терроризма было заведено 257 уголовных дел.
"Во втором полугодии, даже если не такой же, то примерно такой же прирост ожидается", - сказал он, напомнив, что в прошлом году за весь период было заведено "несколько десятков" уголовных дел.
Зубков отметил, что в прошлом году за отмывание было осуждено около 30-40 граждан. "Даже если в текущем году будет 400-500, это уже хорошо", - сказал он.
Глава Росфинмониторинга отметил, что работа его ведомства с правоохранительными органами выстроена достаточно хорошо и постоянно совершенствуется.
Росфинмониторинг поддерживает идею дать возможность банкам отказывать в открытии счетов при подозрении в отмывании доходов
Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) поддерживает идею дать возможность банкам отказывать в открытии счетов при подозрении в отмывании доходов.
Если клиент не раскрывает каких-либо сведений, необходимых банку для того, чтобы быть уверенным в добросовестности намерений клиента, банк должен иметь право не только отказать в открытии счета, но и расторгнуть договор обслуживания, заявил в пятницу глава Росфинмониторинга Виктор Зубков в беседе с журналистами.
"Банки правильно ставят некоторые вопросы", - сказал он.
Сейчас банки не могут отказать в открытии счетов тем клиентам, в отношении которых есть веские подозрения в отмывании преступных доходов, отметил Зубков.
Говоря о том, на чем должны обосновываться подозрения банков, он привел в качестве примера ситуацию, когда банк требует какие-либо разъяснения или контракты по операциям клиента, а клиент отказывается предоставить эти сведения. Сейчас банк все равно вынужден осуществлять денежные операции, отметил он. "В итоге крайним оказывается банк", - констатировал чиновник.
Однако, полагает он, вместо того чтобы вешать все функции по борьбе с отмыванием доходов на банкиров (идентификация клиентов и направление в Росфинмониторинг информации о подозрительных операциях), им надо дать возможность осуществлять превентивные меры.
Так, по мнению Зубкова, если банк видит, что физическое лицо занимается какими-либо незаконными делами, он должен иметь право расторгнуть договор обслуживания с этим клиентом.
"Мы считаем, что эти предложения заслуживают поддержки", - сказал глава Росфинмониторинга, выразив надежду, что поправки в законодательство, если попадут в Госдуму, будут поддержаны.
Россия и Молдавия будут сотрудничать в сфере противодействия легализации преступных доходов
Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) РФ и Центр по борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией Молдавии будут сотрудничать в сфере борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем, сообщили журналистам в пресс-службе Росфинмониторинга в пятницу.
Соответствующее соглашение накануне подписали глава российской службы Виктор Зубков и директор молдавского Центра Валентин Межинский.
"Документ предусматривает взаимный обмен информацией сторон об операциях с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которых имеется подозрение об их законности", - говорится в сообщении.
Как отметили в пресс-службе, Молдавия стала 35-й страной, с которой Россия заключила подобное соглашение.

Евразийскую группу по борьбе с финансированием терроризма снова возглавил глава Росфинмониторинга
Глава Росфинмониторинга Виктор Зубков переизбран на пост главы Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) на ближайшие два года.
Такое решение было принято единогласно всеми членами ЕАГ на закрытом заседании, состоявшемся в Москве в пятницу.
Зубков выразил благодарность действующему заместителю председателя ЕАГ Рустаму Ибраимову и сообщил, что новым замом на ближайшие два года избрана и.о.председателя службы финразведки Киргизии Тажикан Калимбетова.
Как сообщил Зубков на открытой части пленарного заседания, статус наблюдателя в ЕАГ получили Литва и ОБСЕ.
В свою очередь, представители Литвы и ОБСЕ отметили, что статус наблюдателя открывает дополнительные возможности для совместного сотрудничества.
По словам Зубкова, предложения по работе с наблюдателями планируется направлять в секретариат ЕАГ до 15 марта, чтобы обсудить их на пленарном заседании, которое, как ожидается, пройдет в июне следующего года.
Глава Росфинмониторинга подчеркнул, что работа ЕАГ встречает поддержку со стороны российских властей, а также со стороны властей всех государств-членов группы. Зубков также отметил помощь и содействие международной организации по борьбе с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма ФАТФ.
По его словам, на момент создания ЕАГ (группа была создана 6 октября 2004 года по инициативе России) информационная система для использования в борьбе с отмыванием преступных средств была только в России и Белоруссии. Сейчас такая система уже есть в Казахстане, Узбекистане и Таджикистане.
В заключение Зубков отметил, что в целом работу ЕАГ можно оценить положительно. Доклад о работе группы будет подготовлен к июню следующего года для утверждения на пленарном заседании ЕАГ и ФАТФ, сообщил он.
В ЕАГ входят Белоруссия, Казахстан, Китай, Киргизия, Россия, Таджикистан и Узбекистан. Создание группы было поддержано ФАТФ, Международным валютным фондом и Всемирным банком. ЕАГ является региональной группой по типу ФАТФ.
РИА Новости,15.12.06

В России ужесточается законодательство по борьбе с отмыванием преступных доходов
В России ужесточат борьбу с организациями, отмывающими преступные доходы. Поправки, позволяющие временно замораживать банковские счета подозрительных компаний, будут внесены в законодательство. Об этом заявил глава Росфинмониторинга - финансовой разведки - Виктор Зубков. Он отметил, что такое предложение уже готово и будет представлено в Правительство РФ сразу после ратификации российским парламентом Варшавской конвенции о противодействии отмыванию преступных доходов, принятой в мае прошлого года.
Согласно ныне действующей Варшавской конвенции счета компаний, подозреваемых в отмывании преступных доходов, могут быть заморожены на срок до 45 дней. После ратификации конвенции подобные меры можно будет применять и в России. По мнению Зубкова, срок замораживания счетов может быть и меньше - 30 дней, но этого будет достаточно, чтобы не только зафиксировать операции, в которых есть признаки отмывания денежных средств, но и оперативно провести необходимые расследования совместно с правоохранительными органами. Сейчас Росфинмониторингу как раз не хватает этого времени - в ходе проверок фиксируются десятки операций, в которых есть признаки отмывания денег. Но в тот же день средства уходят за границу, что серьезно затрудняет их поиск.
По итогам 2006 года в правоохранительные органы направлено более 3 тысяч материалов, касающихся отмывания денежных средств на территории России. Десятки банков, уличенных в участии в отмывании преступных доходов, лишены лицензий. Росфинмониторинг в течение года блокировал более сотни счетов лиц, подозреваемых в финансировании терроризма, отмечает глава Торгово-промышленной палаты РФ Евгений Примаков. <О недоработках в российской банковской системе говорил Президент России. С недостатками, подчас перерастающими в преступления, борются государственные структуры. Банк России отобрал лицензии у 50-ти коммерческих банков, занимавшихся отмыванием денег>.
Понятие отмывание денег вошло в обиход со времен проведения в США в начале прошлого века сухого закона. Тогда чикагские гангстеры легализовывали деньги, полученные от продажи спиртного в сети прачечных. Теперь способы отмывания денег стали гораздо изощреннее. В этих операциях принимают участие банковские структуры. Изменения в российском законодательстве позволят существенно сократить количество операций с криминальной составляющей. Соответствующие документы уже готовы и поступят в парламент России сразу после ратификации Варшавской конвенции. А произойдет это, вероятно, уже в начале 2007 года.
ИТАР-ТАСС,16.12.06

Примите вежливый отказ
Банки просят разрешения отказывать подозрительным клиентам
Росфинмониторинг считает, что банкам нужно предоставить право отказывать в открытии счета подозрительным лицам, заявил вчера глава службы Виктор Зубков. Таким образом надзорный орган поддержал давнюю мечту банкиров.
Напомним, что с инициативой поправок в банковское законодательство о "вежливом отказе" банковское сообщество выступило уже давно. Но до сих пор этот законопроект так и остается в проекте. Однако теперь к мнению банкиров присоединяются чиновники надзорных служб.
По словам Виктора Зубкова, банки часто обвиняют в том, что они проводят операции, связанные с легализацией преступных доходов. Но в то же время у банка нет возможности отказать в открытии счета лицам, которые вызывают подозрения. И в результате он попадает в разряд "прачечных", лишается лицензии.
- Наверное, нужно подумать, как дать банкам рычаги противодействия, - считает глава Росфинмониторинга. - Например, если банк видит, что операция подозрительная, нужно дать ему право расторгнуть договор.
По словам Виктора Зубкова, за первое полугодие текущего года было возбуждено 257 дел, связанных с легализацией преступных доходов, и "во втором полугодии будет около того".
Между тем Виктор Зубков, который вчера был переизбран на второй срок председателем Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ), считает, что через два-три года в Евразийском регионе противодействие отмыванию преступных денег существенно усилится.
По его словам, главное сейчас сформировать во всех странах - членах Евразийской группы полноценную систему финансовых разведок и принять базовые законы по противодействию легализации средств, полученных преступным путем. Он отметил, что уже в начале 2007 года такие законы будут приняты в Казахстане и Таджикистане, которые являются единственными странами в рамках ЕАГ, которые их не имеют.
Тем временем Виктор Зубков подчеркнул, что объемы "отмывания" преступных денег растут по всему миру, и сейчас оцениваются в 1,5 трлн. долларов ежегодно. Поэтому ЕАГ активно сотрудничает с ОБСЕ и ФАТФ. Особое внимание стран - членов ЕАГ будет обращено на техническое содействие группам обучения кадров не только в Москве, но и непосредственно "на местах" - с целью подготовки высококлассных финансовых разведчиков.
Российская газета,16.12.06
Создание финансовой разведки позволит снизить количество финансовых преступлений
Во всех странах Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) в 2007-2008 годах будут приняты базовые законы по противодействию легализации преступных доходов, а также созданы финансовые разведки. Об этом сообщил журналистам глава Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) Виктор Зубков, который является также председателем ЕАГ.
По его словам, в настоящее время из семи стран-участниц ЕАГ пять (Россия, Белоруссия, Китай, Киргизия и Узбекистан) имеют базовое законодательство и финансовые разведки. В первом квартале 2007 года базовое законодательство примут Казахстан и Таджикистан. Впоследствии на основе этих законов будет определено, какие органы данных стран будут заниматься работой по борьбе с отмыванием преступных доходов и финансированию терроризма. Создание национальных систем по борьбе с отмыванием денег позволит более эффективно вести обмен информацией между странами и сократить количество <серых схем>.
По мнению Виктора Зубкова, создание финансовой разведки позволит снизить количество финансовых преступлений. По его подсчетам, ежегодно в мире отмывается 1,5 триллиона долларов. ЕАГ образована в соответствии с решением Совета министров иностранных дел стран СНГ в октябре 2004 года. Основная цель ЕАГ - обеспечение эффективного сотрудничества на региональном уровне и интеграция государств - членов этой организации в международную систему противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма.
В ОАО <ДнБ Нор Мончебанк> приветствуют создание финансовой разведки и принятие законов по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Оксана Чернышева, пресс-секретарь <ДнБ Нор Мончебанк>, отметила, что с 2001 года функционирует служба финансового мониторинга, где есть группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием преступных денег. Норвегия входит в эту группу и заинтересована в том, чтобы преступные деньги не отмывались в банке. Более того, в российском банке, имеющем долю иностранного капитала, работает отдел, который занимается финансовым мониторингом и следит за оборотом денежных средств. Однако создание финансовой разведки во всех странах Евразийской группы поможет решить ряд проблем, связанных с легализацией преступных доходов.
b-port.com,16.12.06

Права банков должны быть расширены
Глава Федеральной службы по финансовому мониторингу Виктор Зубков поддерживает предложение банкиров о предоставлении банкам права отказывать в открытии счетов или закрытии счетов при подозрении участия клиента в незаконных операциях. По его мнению, в случае принятия таких предложений банки смогут вносить свой вклад за борьбу с отмыванием преступных доходов.
"Честные люди никогда не пострадают от этого, а те, кто нарушает закон, должны нести определенные издержки", - сказал В.Зубков.
В то же время глава Росфинмониторинга считает, что необходимо создавать группы следователей, которые могли бы распутывать крупные схемы, связанные с отмыванием преступных средств.
Клерк.ру,16.12.06

Росфинмониторинг считает, что банки должны иметь право отказа клиентам
Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) поддерживает идею предоставления банкам права отказывать в открытии счета лицам, которых банки подозревают в неправомерных действиях, заявил глава ведомства Виктор Зубков.
Он отметил, что банки ставят перед государством ряд вопросов, чтобы более эффективно пресекать проведение операций с доходами, добытыми преступным путем, сообщает РБК. <Банки ставят вопрос правильно. Мы считаем эти предложения вполне разумными, почему бы их не поддержать>, - сказал Зубков, комментируя предложения банковского сообщества о праве отказывать в открытии счета. При этом он высказал мнение, что в случае, если эти предложения попадут в Госдуму, то скорее всего, они будут поддержаны.
Поясняя, каким образом банки могут выявлять подозрительных лиц, он отметил, что при проведении операции банк может запрашивать документы и контракты для оценки прозрачности бизнеса клиента. В случае, если клиент не предоставляет данные документы, банк мог бы отказать ему в открытии счета либо расторгнуть договор об уже открытом счете.
URA.Ru,16.12.06

Во всех странах Евразийской группы (ЕАГ) в 2007-2008гг. будут приняты базовые законы по противодействию легализации преступных доходов, а также созданы финансовые разведки
Об этом сообщил журналистам глава Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) Виктор Зубков, который является также председателем ЕАГ.
По его словам, в настоящее время из семи стран - участниц ЕАГ пять (Россия, Белоруссия, Китай, Киргизия и Узбекистан) имеют базовое законодательство и финансовые разведки. В первом квартале 2007г. базовое законодательство примут Казахстан и Таджикистан. Впоследствии на основе этих законов будет определено, какие органы данных стран будут заниматься работой по борьбе с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма.
В.Зубков отметил, что после создания национальных систем по борьбе с отмыванием доходов во всех странах ЕАГ более эффективно будет вестись обмен информацией между странами, сократится количество "серых схем", увеличатся бюджеты стран. По его словам, в настоящее время в страны ЕАГ идет "колоссальный наркотрафик из Афганистана, большое количество денег, которые трудно учесть, так как они проходят не через финансовые институты, а наличными". Глава Росфинмониторинга подчеркнул, что контролировать это очень тяжело, а после создания во всех странах национальных систем "это будет сделать легче, и потоки таких средств уменьшатся". "Через два-три года ситуация в регионе ЕАГ может резко улучшиться", - сказал В.Зубков.
Он также сообщил, что в настоящее время количество финансовых преступлений в мире не сокращается, а даже растет. Ежегодно в мире отмывается 1,5 трлн долл. Эффективность борьбы с отмыванием, по словам В.Зубкова, "зависит от того, чтобы не оставалось дыр, когда страны или ценные регионы не занимаются этими проблемами".
ЕАГ образована в соответствии с решением Совета министров иностранных дел стран СНГ в октябре 2004г. Государствами - учредителями ЕАГ стали Россия, Белоруссия, Казахстан, Киргизия, Таджикистан, Узбекистан и Китай. Статус наблюдателя в ЕАГ получили Великобритания, Грузия, Италия, США, Украина, Франция и Турция, а также международные организации: FATF, МВФ, Всемирный банк, Управление ООН по наркотикам и преступности, Интерпол, Исполнительный комитет СНГ, Организация Договора о коллективной безопасности (ОДКБ), Евразийское экономическое сообщество (ЕврАзЭС), Совет Европы и др.
Основная цель ЕАГ - обеспечение эффективного сотрудничества на региональном уровне и интеграция государств - членов этой организации в международную систему противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Россия, являясь председателем этой организации, а также членом FATF, оказывает другим государствам - членам ЕАГ содействие в разработке необходимого национального законодательства по борьбе с отмыванием "грязных" денег и финансированием терроризма.
РБК,15.12.06

К 2008г. во всех странах ЕАГ будут созданы финансовые разведки
Росфинмониторинг предлагает разрешить банкам отказывать в открытии счета
Банки должны иметь возможность отказывать в открытии счета или закрывать счет в случае подозрения в незаконных операциях, считает глава Федеральной службы по финансовому мониторингу Виктор Зубков. Он отметил, что сейчас банки не имеют возможности отказать в открытии счета, даже если имеются веские основания подозревать лицо в проведении незаконных операций. <Я думаю, что такие предложения, которые исходят от банковского сообщества, могут быть поддержаны>, - сказал Зубков. Он отметил, что в случае принятия таких предложений банки смогут вносить свой вклад за борьбу с отмыванием преступных доходов. Он отметил, что в России растет число осужденных по статье за отмывание преступных доходов, что связано с улучшением работы правоохранительных органов.
В то же время глава Росфинмониторинга считает, что необходимо создавать группы следователей, которые могли бы распутывать крупные схемы, связанные с отмыванием преступных средств.
Газета.ру,15.12.06

Росфинмониторинг поддерживает предоставление банкам права отказывать в открытии счетов подозрительным лицам
Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) считает, что банкам нужно предоставить право отказывать в открытии счетов подозрительным лицам. Такое мнение высказал глава Росфинмониторинга Виктор Зубков журналистам в пятницу.
По его словам, банки иногда обвиняются в том, что они проводят операции, связанные с легализацией преступных доходов, но в то же время у них нет возможности отказать в открытии счета тем лицам, которых они считают подозрительными.
"Наверное, нужно подумать и не только навешивать на банки эти ярлыки, но дать им рычаги противодействия в этой части", - подчеркнул В.Зубков.
Если банк видит, что операция подозрительная, нужно дать ему право расторгнуть договор, полагает он.
"Мы считаем, что это предложение вполне разумно. Почему бы его не поддержать", - сказал глава Росфинмониторинга.
Кроме того, В.Зубков отметил, что нужно совершенствовать и расширять взаимодействие с правоохранительными органами с целью противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. По его словам, за первое полугодие текущего года было возбуждено 257 дел, связанных с легализацией преступных доходов. Во втором полугодии будет около того.
ИНТЕРФАКС-АФИ,15.12.06

Финмониторинг поддерживает право на отказ банка открывать счета
Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) поддерживает идею дать возможность банкам отказывать в открытии счетов при подозрении в отмывании доходов. Если клиент не раскрывает каких-либо сведений, необходимых банку для того, чтобы быть уверенным в добросовестности намерений клиента, банк должен иметь право не только отказать в открытии счета, но и расторгнуть договор обслуживания, заявил в пятницу глава Росфинмониторинга Виктор Зубков в беседе с журналистами.
Газета.ру,15.12.06

Банки должны иметь возможность отказывать в открытии счета или закрывать счет в случае подозрения в незаконных операциях
Банки должны иметь возможность отказывать в открытии счета или закрывать счет в случае подозрения в незаконных операциях. Такое мнение в беседе с журналистами высказал глава Федеральной службы по финансовому мониторингу Виктор Зубков.
Он отметил, что сейчас банки не имеют возможности отказать в открытии счета, даже если имеются веские основания подозревать лицо в проведении незаконных операций. "Я думаю, что такие предложения, которые исходят от банковского сообщества, могут быть поддержаны", - сказал В.Зубков.
Он отметил, что в случае принятия таких предложений банки смогут вносить свой вклад за борьбу с отмыванием преступных доходов.
"Честные люди никогда не пострадают от этого, а те, кто нарушает закон, должны нести определенные издержки", - сказал В.Зубков.
Он отметил, что в России растет число осужденных по статье за отмывание преступных доходов, что связано с улучшением работы правоохранительных органов. Так, В.Зубков отметил, что в первом полугодии 2006 г 257 дел переданы в суды, а во втором полугодии объем таких дел будет примерно таким же. Он подчеркнул, что это дела только связанные со статьей Уголовного кодекса, предусматривающие наказание исключительно за отмывание средств, полученных преступным путем.
В то же время глава Росфинмониторинга считает, что необходимо создавать группы следователей, которые могли бы распутывать крупные схемы, связанные с отмыванием преступных средств.
ПРАЙМ-ТАСС15.12.06

Мечта банкиров получила поддержку
Росфинмониторинг считает, что банкам нужно предоставить право отказывать в открытии счета подозрительным лицам, заявил глава службы Виктор Зубков. Таким образом надзорный орган поддержал давнюю мечту банкиров.
К сведению, с инициативой поправок в банковское законодательство о "вежливом отказе" банковское сообщество выступило уже давно. Но до сих пор этот законопроект так и остается в проекте. Однако теперь к мнению банкиров присоединяются чиновники надзорных служб. По словам Зубкова, банки часто обвиняют в том, что они проводят операции, связанные с легализацией преступных доходов. Но в то же время у банка нет возможности отказать в открытии счета лицам, которые вызывают подозрения. И в результате он попадает в разряд "прачечных", лишается лицензии.
"Наверное, нужно подумать, как дать банкам рычаги противодействия. Например, если банк видит, что операция подозрительная, нужно дать ему право расторгнуть договор" - считает глава Росфинмониторинга. - По словам Зубкова, за первое полугодие текущего года было возбуждено 257 дел, связанных с легализацией преступных доходов, и "во втором полугодии будет около того".
Между тем Зубков, который был переизбран на второй срок председателем Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ), считает, что через два-три года в Евразийском регионе противодействие отмыванию преступных денег существенно усилится.
По его словам, главное сейчас сформировать во всех странах - членах Евразийской группы полноценную систему финансовых разведок и принять базовые законы по противодействию легализации средств, полученных преступным путем. Он отметил, что уже в начале 2007 года такие законы будут приняты в Казахстане и Таджикистане, которые являются единственными странами в рамках ЕАГ, которые их не имеют.
Тем временем Зубков подчеркнул, что объемы "отмывания" преступных денег растут по всему миру, и сейчас оцениваются в 1,5 трлн долларов ежегодно. Поэтому ЕАГ активно сотрудничает с ОБСЕ и ФАТФ. Особое внимание стран - членов ЕАГ будет обращено на техническое содействие группам обучения кадров не только в Москве, но и непосредственно "на местах" - с целью подготовки высококлассных финансовых разведчиков.
Между тем Федеральная служба по финансовому мониторингу надеется, что в ближайшем будущем она получит больше полномочий, что позволит ей полностью контролировать потоки наличности. В частности финразведчики надеются добиться права в "превентивном" порядке "замораживать" подозрительные банковские счета на 45 суток, сообщил в недавнем интервью глава службы Зубков. Если эта инициатива будет одобрена и законодательно оформлена, то Федеральная служба по финансовому мониторингу получит мощнейшее оружие давления на бизнес.
Деловая неделя,18.12.06

Почтовые депозиты узаконят
До конца текущего года в Госдуму должен быть внесен законопроект, который позволит банкам принимать вклады и открывать счета через почтовые отделения. Соответствующие поправки к закону о легализации преступных доходов подготовлены рабочей группой (в нее вошли Банк Москвы, Связь-банк, Межпромбанк-плюс, МДМ-банк и ВТБ24) при Ассоциации региональных банков России. Сегодня закон об отмывании тормозит развитие сотрудничества кредитных организаций с <Почтой России>, поскольку требует личного присутствия клиента в финансовом учреждении при открытии счета: банк должен идентифицировать потребителя. Кредитным организациям, предлагавшим до сих пор открытие вкладов через <Почту>, приходилось придумывать различные <обходные> схемы (<Ф.> № 47), к примеру посылать в почтовые отделения своих представителей, что влечет за собой дополнительные издержки. Да и во всех точках присутствия <Почты> (их более 42 тыс.) сотрудников уж точно не посадишь. Отметим: из-за законодательного барьера вклад через почту перестал привлекать Связь-банк. Согласно подготовленному законопроекту, банки смогут заочно открывать депозиты гражданам, если их идентификацию проведут сотрудники федеральной почтовой связи. Поправки позволят банкам более активно использовать перспективный канал продаж, а населению из глубинки не придется для размещения депозитов тратить несколько часов на дорогу.
Финанс,19.12.06

Банки не станут обслуживать <подозрительных> клиентов
Финразведка предлагает дать кредитным организациям право отказывать в открытии счетов
Об этом на днях заявил руководитель Росфинмониторинга Виктор Зубков.
В борьбе с преступностью чиновники готовы на крайние меры: Росфинмониторинг считает, что банкам необходимо предоставить право отказывать в открытии счета подозрительным лицам. Так могут лишиться единственного оправдания своей деятельности банки, через которые обналичивают деньги сомнительного происхождения.
Банкиров нередко обвиняют в преступном обналичивании средств, которые в дальнейшем используются в махинациях. В результате чего только за первое полугодие нынешнего года возбуждено 257 дел, а банки закрываются чуть ли не еженедельно. В то же время у банков нет возможности отказать в открытии счета и выдаче средств клиенту. Замкнутый круг чиновники готовы разорвать.
- Нужно дать банкам рычаги противодействия, - говорит глава Росфинмониторинга Виктор ЗУБКОВ. - Если банк видит, что операция подозрительная, нужно дать ему право расторгнуть договор.
Ранее с подобным предложением выступали сами банкиры, но не получили поддержки у чиновников. Весь вопрос в том, кто и по каким критериям будет определять <подозрительных лиц>. Ведь может получиться так, что человеку нужно срочно перевести деньги, например, на лечение родственника, а ему откажут в услуге, приняв за <подозрительное лицо>.
Комсомольская правда,19.12.06

Неутомимый разведчик
Глава Федеральной службы по финансовому мониторингу (ФСФМ) Виктор Зубков предложил блокировать подозрительные банковские счета <хотя бы на месяц-полтора>, причем при малейшем сомнении в законности проводимых операций. Согласно действующим нормам, банк, заподозривший, что его клиент отмывает деньги, должен заморозить счет и в течение суток сообщить в ФСФМ. А разведчики в следующие два дня сообщат кредитному учреждению, что ему дальше делать. Однако сейчас федеральная служба и правоохранительные органы просто не успевают разобраться с каждым заявлением вовремя. Увеличение срока <заморозки> до 45 дней, как считают чиновники, поможет решить эту проблему. Если тревога была ложной, то, по заверениям финразведчика, невинно пострадавшие вправе рассчитывать на материальную компенсацию. Хотя и не совсем ясно, откуда ФСФМ будет брать деньги на возмещение ущерба <реабилитированным>, финансовые потери все же поддаются численной оценке. Совсем иначе обстоит дело с репутацией компании.
По словам Виктора Зубкова, подобные меры уже действуют в ряде европейских стран. Так, обновленная Варшавская конвенция Совета Европы, направленная на борьбу с отмыванием денег, разрешает не только заморозку подозрительных счетов, но и конфискацию всех незаконно полученных средств. Россия документ пока не ратифицировала. Как только это произойдет, ФСФМ готова проявить инициативу. Пока же в соответствии с законом можно замораживать только те счета, владельцы которых подозреваются в финансировании терроризма.
Финанс,18.12.06


 

|  Федеральная служба по финансовому мониторингу  |  Межрегиональные управления (территориальные органы)  |  Новости  |
|  Публикации в СМИ  |  В помощь организациям  |  Законодательство  |
|  Кадровые потребности  |  Международное сотрудничество  |  Полезные ссылки  |

ГлавнаяКарта сайтаКонтактыВерсия для печатиENG  

Федеральная служба по финансовому мониторингу