Федеральная служба по финансовому мониторингу на постоянной основе проводит анализ исполнения кредитными организациями требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115 - ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон от 07.08.2001 № 115 - ФЗ).
Большое внимание уделяется вопросам качественного и полного представления кредитными организациями сведений об операциях, подлежащих контролю.
Из числа принятых Росфинмониторингом за период с 01.01.2007 по 31.12.2007 сообщений от кредитных организаций 34% составили сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, и 66% - сообщения об операциях, по которым на основании реализации программ осуществления внутреннего контроля возникли подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
При этом, в отдельных федеральных округах (Северо-Западный федеральный округ, Южный федеральный округ) доля сообщений об операциях, выявленных в результате осуществления программ внутреннего контроля, превышает 70%.
Также следует отметить, что наибольшее количество сообщений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю, представлено кредитными организациями Центрального, Северо-Западного и Приволжского федеральных округов.
По результатам входного логического контроля за период с 01.01.2007 по 31.12.2007 количество отвергнутых сообщений об операциях составило 0,5 % от общего количества направленных в Росфинмониторинг сообщений об операциях (в 2006 году данный показатель составлял 1,3%).
При этом, в отдельных федеральных округах (Приволжский федеральный округ, Дальневосточный федеральный округ) данный показатель варьируется от 0,7% до 1%. Наиболее благоприятная ситуация складывается в Уральском (0,2%), Северо-Западном (0,4%) и Центральном (0,4%) федеральных округах.
По результатам структурного контроля за период с 01.01.2007 по 31.12.2007 отвергнуто более 2400 файлов по следующим основным причинам:
- 54,3% - ошибка СКЗИ "Верба ОВ";
- 19,5% - переданный файл не формата DBF;
- 25,3% - формат файла не соответствуют Положению Банка России от 20.12.2002 № 207 - П;
- 0,9% - ошибка формирования имени файла.
Обращает на себя внимание тот факт, что наибольшее количество файлов, отвергнутых по результатам структурного контроля, приходится на кредитные организации Центрального федерального округа и Дальневосточного федерального округа. При этом необходимо отметить, что 90% файлов, представленных кредитными организациями зарегистрированными на территории ДФО, отвергнуто по причине ошибки СКЗИ "Верба ОВ". Наименьшее количество ошибок, при формировании файлов передачи ОЭС допущено кредитными организациями Уральского и Южного федеральных округов.
Кроме того, на фоне позитивных изменений качества и полноты поступающих сообщений об операциях, подлежащих контролю, вызывает серьезную обеспокоенность исполнение кредитными организациями и филиалами кредитных организаций требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115 - ФЗ в части соблюдения срока представления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю.
Федеральная служба по финансовому мониторингу ранее неоднократно обращала внимание кредитных организаций на необходимость своевременного представления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю. Вместе с тем, в 2007 году имели место случаи представления кредитными организациями сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю с различными нарушениями сроков. В отдельных федеральных округах (Северо-Западный федеральный округ, Сибирский федеральный округ) доля сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю, представленных с нарушением срока составила около 6-7 %, в то время как в среднем по России данный показатель составляет около 4 %. Наименьшее количество нарушений срока представления сообщений допущено кредитными организациями Дальневосточного федерального округа (около 2 %).
Учитывая изложенное, еще раз обращаем внимание кредитных организаций на необходимость своевременного представления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также соблюдения порядка представления сообщений об операциях, установленного Положением Банка России от 20.12.2002 № 207 - П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Указанием Банка России от 26.11.2004 № 1519 - У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и от проведения операции с денежными средствами или иным имуществом".
|