Федеральная служба по финансовому мониторингу на постоянной основе проводит анализ исполнения кредитными организациями требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115 - ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
За 1 квартал 2006 г. Росфинмониторингом принято от кредитных организаций 42% сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и 58% сообщений об операциях, по которым на основании реализации программ осуществления внутреннего контроля возникли подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
По результатам входного логического контроля в 1 квартале 2006 года количество отвергнутых сообщений об операциях составило 1,90 % от общего количества направленных в Росфинмониторинг сообщений об операциях (в 2005 году данный показатель составлял 5,17%).
По результатам структурного контроля в 1 квартале 2006 года отвергнуто более 450 файлов по следующим основным причинам:
- 48,7% - ошибка СКЗИ;
- 24,5% - переданный файл не формата DBF;
- 21,0% - все записи в файле помечены на удаление;
- 0,8% - формат файла не соответствуют Положению Банка России от 20.12.2002 № 207 - П.
ФСФМ отмечает, что вызывает серьезную обеспокоенность исполнение кредитными организациями и филиалами кредитных организаций требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115 - ФЗ в части соблюдения срока представления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю.
Федеральная служба по финансовому мониторингу обращает внимание кредитных организаций на необходимость своевременного представления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также соблюдения порядка представления сообщений об операциях, установленного Положением Банка России от 20.12.2002 № 207 - П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Указанием Банка России от 26.11.2004 № 1519 - У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и от проведения операции с денежными средствами или иным имуществом".
|