Федеральная служба по финансовому мониторингу (ФСФМ) обращает внимание кредитных организаций на необходимость своевременного представления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю. Об этом говорится в сообщении, размещенном на сайте ФСФМ РФ.
В нем отмечается, что на фоне позитивных изменений качества и полноты поступающих сообщений об операциях, подлежащих контролю, вызывает серьезную обеспокоенность исполнение кредитными организациями и филиалами кредитных организаций требований федерального закона от 07.08.2001 № 115 - ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части соблюдения срока представления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю.
Федеральная служба по финансовому мониторингу обращает внимание кредитных организаций также на необходимость соблюдения порядка представления сообщений об операциях.
Такой порядок установлен Положением Банка России от 20.12.2002 № 207 - П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". А также Указанием Банка России от 26.11.2004 № 1519 - У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и от проведения операции с денежными средствами или иным имуществом".
В сообщении подчеркивается, что ФСФМ РФ на постоянной основе проводит анализ исполнения кредитными организациями требований федерального закона от 07.08.2001 № 115 - ФЗ. Большое внимание уделяется вопросам качественного и полного представления кредитными организациями сведений об операциях, подлежащих контролю.
За 1 квартал 2006 года Росфинмониторингом принято от кредитных организаций 42 процента сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и 58 процентов сообщений об операциях, по которым на основании реализации программ осуществления внутреннего контроля возникли подозрения, что они проводятся в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
По результатам входного логического контроля в 1 квартале 2006 года количество отвергнутых сообщений об операциях составило 1,90 процента от общего количества направленных в Росфинмониторинг сообщений об операциях (в 2005 году данный показатель составлял 5,17 процента).
По результатам структурного контроля в 1 квартале 2006 года отвергнуто более 450 файлов по следующим основным причинам: 48,7 процента - ошибка СКЗИ; 24,5 процента - переданный файл не формата DBF; 21,0 процента - все записи в файле помечены на удаление; 0,8 процента - формат файла не соответствуют Положению Банка России от 20.12.2002 № 207 - П.
|