Май 2009 г.
Время новостей, Москва, 29 Мая 2009 06:00
БАНКОВСКОЕ ДЕЛО
Автор: ЕКАТЕРИНА КАРАЧЕВА
Бывшего сотрудника арбитражного суда судят за незаконное обналичивание миллиардов
Таганском райсуде начался процесс по уголовному делу бывшего сотрудника арбитражного суда Москвы, бывшего владельца и председателя правления ООО "Коммерческий банк "Новая экономическая позиция" (НЭПбанк) Бориса Сокальского. Ему инкриминируется незаконная банковская деятельность, изготовление и сбыт поддельных ценных бумаг и злоупотребление служебными полномочиями. В результате незаконных действий банкира, как полагает обвинение, "в теневой оборот не контролируемых государством денежных средств было введено более 62 млрд руб.". От этой суммы, по данным следствия, он получил прибыль в размере 12 млн рублей.
Сам банкир категорически отрицает свою вину, считает, что следствие ошибочно возбудило данное уголовное дело, и уверен, что "суд во всем разберется".
Это уголовное дело, как следует из обвинительного заключения, Следственный комитет (СК) при МВД возбудил еще 25 октября 2005 года на основании проверочных материалов Федеральной службы по финансовому мониторингу ("Росфинмониторинг"), Агентства по страхованию вкладов (АСВ) и оперативной разработки сотрудников департамента экономической безопасности (ДЭБ) МВД. Эти службы установили, что четыре банка - "НЭП", АКБ "Родник", АКА-банк и УКБ "Центурион", а также подставная некоммерческая организация - НК "Фонд стратегического планирования" (ФСП) занимаются нелегальными и масштабными операциями по обналичиванию денег. Полтора года следователи пытались установить организатора этих махинаций. И только в марте 2007-го удалось получить веские, по мнению следствия, доказательства причастности к этим финансовым операциям г-на Сокальского.
Следственный комитет установил, что в 2003 году банкир "организовал преступную группу из числа своих сотрудников и знакомых для осуществления незаконной банковской деятельности и получения незаконного дохода в особо крупном размере". В данную группу, по мнению следствия, также "были вовлечены зампред правления НЭП-банка Сергей Турбин и некоторые другие лица". Для реализации задуманного, по версии следствия, банкир приобрел столичный АКБ "Родник", оформив его на подставных лиц, а председателем правления назначил бывшего следователя Зеленоградской прокуратуры Андрея Перминова. Уволившись из органов, тот раздобыл справку о своей невменяемости. После того как г-н Сокальский стал владельцем зарегистрированного по утерянному паспорту ФСП, фонд и оба банка - "НЭП" и "Родник" стали, по версии следствия, основой схемы по масштабному обналичиванию денежных средств.
Как установили следователи, Борис Сокальский (на снимке) всегда работал через фирмы-пустышки, зарегистрированные по паспортам подставных лиц, - это ФСП, ООО "ТД "Содействие", ООО "Александрит", ООО "Технотрон", ООО "ТД "Купец", ООО "МТК "Поляриус" и др. В подконтрольные ему банки перечислялись различные суммы денег из различных организаций, что позволяло клиентам банка уходить от налогов, рассчитываясь со своими сотрудниками "серой" зарплатой в конвертах. В день, по данным СК, через банк "НЭП" проходило от 800 млн до 1 млрд руб. За эту услугу банк получал 2%, а его руководство из уже обналиченных сумм оставляло себе еще 10%.
По данным следствия, деньги обналичивались чаще всего при помощи поддельных банковских чеков на предъявителя, в которые клиенты могли вписать любую фамилию. Было установлено, что через "НЭП" за полгода его работы - с апреля по сентябрь 2004 года - прошло 99 таких чеков на сумму 62 млрд руб. Таким образом, по подсчетам обвинения, было "нарушено исключительное право РФ на финансовое регулирование (ст. 71 Конституции), причинен вред осуществлению основной функции Центрального банка России по защите и обеспечению устойчивости рубля (ст. 75 Конституции)". При этом самому г-ну Сокальскому следствие вменило лишь 12 млн руб., полученных им якобы в качестве комиссионных за обналичивание поддельных чеков ФСП.
Днем 27 марта 2007-го предполагаемый "организатор преступной группы" был задержан на своем новом рабочем месте в арбитражном суде Москвы, куда был принят незадолго до этого, 19 марта. Сотрудники СК и ДЭБ доставили его в ИВС на Петровку, 38. Он сразу заявил, что уголовное дело полностью сфабриковано. На следующий день Тверской суд санкционировал арест предпринимателя.
24 марта этого года Таганский райсуд приступил к слушанию дела по существу. Подсудимый Сокальский заявил, что категорически отрицает свою вину. Мало того, он не понимает, о "какой такой организованной преступной группе под его руководством может идти речь, если в деле в качестве обвиняемого значится он один". А его заместителю Турбину, который "вскользь упоминается в материалах дела, не предъявлялось обвинение в соучастии, и до сих пор не определен его процессуальный статус". "Известно, что дело Турбина якобы было выделено в отдельное производство. Прошу суд выяснить его местонахождение. Ведь если Турбин не обвиняемый, значит, организованной группы быть не может", - заявил вчера г-н Сокальский. Но судья Наталья Ларина посчитала это "преждевременным" и пригласила в зал свидетеля Андрея Иванова. Этот человек выполнял роль Фирса, был фиктивным директором нескольких десятков фирм, созданных специально для обналичивания.
Свидетель сразу сказал, что подсудимого никогда не видел и не знает. Иванов рассказал, что в 2002 году в Тверской области в зале игровых автоматов познакомился с "парнишкой" по имени Антон.
Последний предложил свидетелю оформить на него несколько фирм, которые потом будут проданы другим лицам. Поскольку свидетель остро нуждался в деньгах, то согласился учредить более двух десятков фирм, "а может, и больше" и стать их номинальным директором. За каждую операцию - оформление и последующую продажу ООО - Антон платил Иванову по 500 руб. При этом свидетель показал, что "не читал документы, которые ему предоставлял Антон на подпись, а просто подписывал, вплоть до 2004 года".
Следующий свидетель бывший юрисконсульт АКБ "Родник" Юрий Денюхин, дыхнув на всех перегаром, признался, что он "больной человек, алкоголик, состоит на учете в наркологическом диспансере". "Что с меня взять?" - развел он руками. Подсудимого он, как признался, тоже никогда не видел и хотя фамилию его слышать приходилось, но где и когда, вспомнить не смог. "В 2003-м мне подвернулась работенка в "Роднике", - рассказал Денюхин. - Председатель правления банка Андрей Перминов был психом. Он постоянно ходил в спортивном костюме, с рюкзаком за плечами и размахивал кадилом, освящая все места, куда приходил, постоянно что-то бормоча себе под нос, и пил по вечерам, закрывшись в своем рабочем кабинете. А вообще нормальный такой банк был, уволили меня".
"Получается, что обвинение представляет свидетелей, которые дают показания в мою пользу", - резюмировал г-н Сокальский. "Видите, как вам повезло", - парировал гособвинитель, а судья на этом заседание прервала, объявив перерыв до 1 июня.
"Почему сторона обвинения не поймет, что чеки, тем более поддельные, не являются по закону ценными бумагами? - комментировал "Времени новостей" происходившее адвокат подсудимого Александр Котельницкий. - Понятно, что следствию нужно посадить моего доверителя, но ведь законы для всех одинаковы, а в данном случае у меня возникает вопрос о профессионализме следствия. Кстати, дело Перминова по аналогичным обвинениям передали недавно в Лефортовский суд. Непонятно, почему их разделили, если он, по версии СК, соучастник преступной группы?"
ФОТО: АНТОН ТУШИН
ПРАЙМ-ТАСС (prime-tass.ru), Москва, 19 Мая 2009 12:41
БОЛЕЕ 32 ТЫС ПРЕСТУПЛЕНИЙ ВЫЯВЛЕНО РОССИЙСКОЙ МИЛИЦИЕЙ В КРЕДИТНО-ФИНАНСОВОЙ СФЕРЕ С НАЧАЛА ЭТОГО ГОДА - МВД РФ
ТАРАСОВКА /Московская обл/, 19 мая. /ПРАЙМ-ТАСС/. Более 32 тыс преступлений в кредитно-финансовой сфере выявлено подразделениями экономической безопасности в этом году. "Это почти на 15 проц больше предыдущего показателя", - сообщил сегодня на пресс-конференции замначальника Департамента экономической безопасности МВД РФ Виктор Камилатов.
Он отметил, что, например, в Вологде возбуждено уголовное дело в отношении участников организованной группы, в которую входили руководители коммерческого банка и коммерческих фирм. "Они организовали схему по незаконному получению кредитов с последующей легализацией денежных средств. Доход преступной группы составил около 2,5 млрд руб", - цитирует ИТАР-ТАСС В.Камилатова.
Он подчеркнул, что "для декриминализации кредитно-финансовой сферы департамент совместно с Банком России и Росфинмониторингом проводит комплекс мероприятий по выявлению незаконных финансовых операций, связанных с выведением из оборота наличных денежных средств коммерческими банками российскими и зарубежными компаниями". Так, в Курской области выявлены факты невозвращения из-за границы денежных средств в иностранной валюте руководителями двух коммерческих структур в Москве. "Установлено, что эти организации по фиктивным договорам перечислили в пользу иностранных контрагентов денежные средства в размере 49,5 млн долл на расчетный счет в литовском банке за якобы ввезенные в Россию товары народного потребления", - рассказал замначальника ДЭБ. "По данным фактам возбуждено 3 уголовных дела, расследование продолжается", - добавил он.
В качестве последнего примера В.Камилатов привел пресечение деятельности группировки, занимавшейся незаконной банковской деятельностью. По предварительной оценке, сообщил он, "только в 2008 году через организованные ими криминальные схемы прошло более 29 млрд руб".
Заместитель начальника департамента рассказал, что в преступную группу входили сотрудники "Русич Центр Банк". "Они занимались незаконным транзитом денежных средств за рубеж, а также обналичиванием, - отметил он. - Организатором был начальник управления клиентского обслуживания указанного банка".
В.Камилатов сообщил, что "в ходе обысков на квартире организатора и в помещениях банка изъяты финансовые документы, отсканированные оттиски печатей подконтрольных юридических, ключ к управлению счетами организаций через систему Банк-клиент, а также неучтенные наличные деньги в размере более 700 тыс долл".
http://www.prime-tass.ru/news/show.asp?id=893012&ct=news
Финанс.ru, Москва, 19 Мая 2009
ЧИСЛО КОРРУПЦИОННЫХ ПРЕСТУПЛЕНИЙ В РФ В 1-ОМ КВАРТАЛЕ ВЫРОСЛО НА 30%
19 мая. IFX-News - МВД России отмечает рост в России преступлений коррупционной направленности. "Только за первый квартал 2009 года подразделениями экономического блока органов внутренних дел выявлено более 14 тыс. преступлений (на 30% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года), совершенных против государственной власти, интересов государственной службы и службы в органах местного самоуправления", - сообщает Департамент экономической безопасности (ДЭБ) МВД РФ. "Выявлено 3,5 тыс. лиц, совершивших указанные преступления, что на 149% больше аналогичного периода прошлого года", - отмечается в поступившем во вторник в "Интерфакс" пресс-релизе ДЭБ. По данным ДЭБ, за первый квартал этого года подразделениями по борьбе с экономическими и по налоговым преступлениям выявлено почти 100 тыс. преступлений, более половины из них относятся к категории тяжких и особо тяжких. В первом квартале подразделениями экономического блока МВД выявлено 8,2 тыс. налоговых преступлений, из них 2,4 тыс. - тяжких и особо тяжких, 6,6 тыс. - относящихся к категории совершенных в крупном или особо крупном размере. В кредитно-финансовой сфере только за первый квартал 2009 г. выявлено более 32 тыс. преступлений, что на 14,7% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Для декриминализации кредитно-финансовой сферы ДЭБ МВД России совместно с Банком России и Росфинмониторингом проводит комплекс мероприятий по выявлению незаконных финансовых операций, связанных с выведением из оборота наличных денежных средств коммерческими банками, российскими и зарубежными компаниями.
http://www.finansmag.ru/news/17042
Gzt.ru, Москва, 18 Мая 2009 22:30
МОШЕННИКИ ЗАТЕЯЛИ ФИНАНСОВУЮ СТИРКУ
Автор: КСЕНИЯ БАТАНОВА, ЕЛЕНА МЕЛЬНИКОВА
Кризис привел к росту количества операций по отмыванию средств и легализации преступных доходов
Финансовое мошенничество набирает обороты. В первом квартале 2009 года Федеральная служба по финансовому мониторингу (ФСФМ) провела более 4 тыс. финансовых расследований по противодействию легализации преступных доходов, что почти в два раза выше, чем за аналогичный период прошлого года.
В первом квартале в ФСФМ поступило более 3,5 тыс. запросов от правоохранительных органов, что на 30% превышает показатель января - марта 2008 года. По материалам ФСФМ, в первом квартале 2009 года было возбуждено более 1,3 тыс. уголовных дел, что также почти в два раза превышает статистику прошлого года (670 дел).
"Активность Росфинмониторинга объясняется двумя факторами. С одной стороны, стремлением российских банков и финансовых институтов минимизировать свои риски в и так сложных условиях финансового кризиса. И проведенной за последние годы зачисткой недобросовестных кредитных учреждений - с другой", - утверждает управляющий партнер юридической компании "Каменская & партнеры" Татьяна Каменская.
Руководитель ФСФМ Юрий Чиханчин отметил, что подобная динамика показателей работы службы обусловлена в первую очередь кризисными явлениями в мировой финансово-экономической системе. "Обострились многие преступные тенденции, и появились новые мошеннические схемы", - пояснил Юрий Чиханчин.
Однако участники финансового рынка не видят увеличения числа нелегальных операций. "Мы не отмечаем роста мошеннических схем. Возможно, рост объемов подозрительных операций связан со стремлением бизнеса уйти в тень в связи с кризисными явлениями в экономике, однако по нашему банку такой статистики не наблюдается", - сказал старший вице-президент Бинбанка Кирилл Любенцов. Впрочем, по словам Юрия Чиханчина, в мошеннические операции все чаще вовлекаются небанковские финансовые организации.
В то же время глава Росфинмониторинга заявил, что российские банки и финансовые институты стремятся минимизировать риски и более тщательно соблюдают процедуры внутреннего контроля. По закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг об операциях на сумму 600 тыс. рублей и выше, а также уведомлять о любых подозрительных операциях. Критерии сомнительных операций устанавливаются банками на основе рекомендаций Центробанка и рекомендаций Financial Action Task Force (FATF - международная группа по противодействию отмыванию денежных средств). Всего за первый квартал этого года Росфинмониторинг получил около 1,5 млн сведений от подотчетных организаций по операциям с денежными средствами и иным имуществом на общую сумму более 16 трлн рублей. За весь прошлый год банки направили в Росфинмониторинг информацию о сомнительных операциях на сумму 87 трлн рублей.
***
http://gzt.ru/economics/2009/05/18/223022.html
ГАZЕТА.СПб, Санкт-Петербург, 14 Мая 2009 10:25
ОЧЕРЕДНАЯ ФИНАНСОВАЯ ПИРАМИДА ЗАВЛЕКАЛА ГОРОЖАН ДЕШЕВЫМИ КРЕДИТАМИ
От деятельности финансовой пирамиды "Ладога" пострадали более 300 человек, "добычей" мошенников стали 14 млн. рублей.
Обвинение в мошенничестве предъявлено двум менеджерам потребительского общества "Ладога", которые привлекали доверчивых горожан обещаниями "легких" займов под 10-12% годовых.
Напомним, что работники фирмы "Ладога" были задержаны в июне 2007 год а по подозрению в мошенничестве в особо крупных размерах. По версии следствия, задержанные с ноября 2005 года под предлогом предоставления кредитов на покупку жилья получали денежные авансы.
Мошенники действовали по привычной схеме
Как пишет "Коммерсант" со ссылкой на следственной части ГСУ, через печатные СМИ менеджеры этого общества предлагали петербуржцам кредиты, а потенциальные клиенты приходили в офис "Ладоги" на Лиговском проспекте. Здесь людям объясняли, что общество вкладывает свои средства в промышленность: в предприятия Ленинградской области, которые занимаются производством стройматериалов (тротуарной плитки, цемента и т. д.). Однако перед получением кредита люди должны были подтвердить свою платежеспособность: внести в потребительское общество 20% от размера будущего займа. По условиям договора этот взнос возвращался клиенту после погашения им кредита.
А деньги клиент должен был получить в течение двух недель после перечисления в "Ладогу" взноса. Но когда человек приходил за кредитом, ему объясняли, что его заявка пока не рассмотрена и следует подождать. И далее, по версии следствия, под различными предлогами менеджеры потребительского общества отодвигали срок выдачи займа. Всего, по данным следствия, был выдан один кредит.
После милицейской проверки по заявкам потерпевших, в 2007 году ГСУ возбудило уголовное дело по статье 159 УК ("мошенничество" ), в рамках которого были задержаны, а впоследствии и арестованы менеджеры потребительского общества Сергей Сорокин и Петр Перов. Сами господа Сорокин и Перов утверждают, что были только пайщиками потребительского общества и никакого отношения к руководству "Ладогой" не имели. Между тем потребительское общество "Ладога" было зарегистрировано не по утерянным документам, а реально существующими людьми.
Из-за кризиса количество пирамид будет расти
Заметим, что по мнению специалистов, в условиях дефицита кредитов следует ожидать всплеска мошеннических "пирамид", построенных по схеме взаимного кредитования и лжеинвестиционных проектов.
Об этом в интервью "Российской газете" заявил ранее первый заместитель руководителя Росфинмониторинга Юрий Короткий.
По его словам, ведомство прогнозирует осложнение криминогенной обстановки "в секторе валютных спекуляций, спекулятивных сделок с драгметаллами, операций с денежными суррогатами, обналичиванием и выводом денег за рубеж по видимым легальным основаниям, особенно в оффшоры".
"С учетом тяжелого финансового положения многих наших банков, предприятий мы прогнозируем рост случаев преднамеренного банкротства и откровенных рейдерских захватов наиболее ликвидных активов и объектов недвижимости", - приводит слова Короткого "Газета.ру".
Отметим, что ранее ГАZЕТА. СПб сообщала, что печальный опыт "МММ" и "Властилины" так ничему и не научил граждан. По обнародованным данным МВД, в России только в прошлом году обрушились около десятка финансовых пирамид. Свои "кровные" им доверили сотни тысяч граждан, аферисты "нагрели" их на 32 млрд. рублей.
Добавим, что по данным МВД, в России с 1991 года обрушилось 518 финансовых пирамид. Все они привлекали деньги населения, но не выполнили обещанные финансовые обязательства.
http://www.gazeta.spb.ru/153935-0/
Российская газета, Москва, 14 Мая 2009 06:00
ЯВКУ СДАЛ, ЯВКУ ПРИНЯЛ
Автор: ТАТЬЯНА ЗЫКОВА
Чему учат российских финансовых разведчиков зарубежные консультанты
РОССИЙСКИЕ ФИНАНСОВЫЕ РАЗВЕДЧИКИ ПРОВОДЯТ СЕЙЧАС СЕРИЮ КОНСУЛЬТАЦИЙ С ЗАПАДНЫМИ КОЛЛЕГАМИ. ОДНА ИЗ ГЛАВНЫХ ТЕМ - БОРЬБА С КОНКРЕТНЫМИ ПРОЯВЛЕНИЯМИ КОРРУПЦИИ. И ЗДЕСЬ У КАЖДОГО РЕГИОНА СВОЯ "ЛИНИЯ ФРОНТА".
График встреч расписан на год вперед. Накануне майских праздников наши финразведчики встретились в Италии с представителями Главного командования финансовой гвардии, подразделения Валютной полиции, рас следовательского Управления антимафии и другими службами.
По каким направлениям обмен опытом идет наиболее активно? Об этом "Российской газете" рассказал экс-глава департамента британской финансовой разведки Саймон Годдард. Сегодня он возглавляет группу международных консультантов, которые уже несколько лет "прикомандированы" Евросоюзом в рамках проекта MOLI-RU2 к российской Федеральной службе по финансовому мониторингу и делятся опытом с нашими специалистами.
Российская газета | Господин Годдард, на какие вопросы чаще всего приходится отвечать вашим экспертам?
Саймон Годдард | Прежде всего, российских финразведчиков волнуют новые методы расследования финансовых преступлений. Например, на Дальнем Востоке и в Сибири это касается нелегального рыболовства и нелегального вывоза древесины. Здесь ситуацию усугубляет то, что в Россию стала проникать китайская мафия - так называемые триады, действия которых российским правоохранительным органам пресекать крайне тяжело. Нет опыта. Мы делимся своими подходами по контролю за перемещением финансов в этом секторе. Еще одна актуальная проблема для этих регионов - нелегальный ввоз и торговля наркотиками и медицинскими препаратами. А также - конвертация "грязных" денег в драгоценные металлы и драгоценные камни.
А вот на Урале финразведчиков интересуют антикоррупционные приемы в системе госслужбы.
Здесь интересен опыт итальянских экспертов, которые предлагают создать независимую от государства структуру, чтобы анализировать распределение контрактов на госзакупки, тендерную документацию.
В Приволжском и Центральном федеральных округах актуален вопрос об альтернативных системах денежных переводов. В России начинают понимать, какую большую угрозу представляют сегодня курьеры - перевозчики наличности через границу. Мы подсказываем, какими еще путями, минуя национальные банки, анонимные деньги могут уходить на заграничные счета.
РГ | Недавно Совет Федерации отклонил закон, который должен был установить новые правила работы терминалов моментальных платежей. Но проблема остается - огромный оборот наличных денег остается без контроля. А это, по некоторым данным, около половины триллиона рублей. Как эту проблему решают в Европе?
Годдард | В Великобритании такие автоматы работают с очень небольшими объемами денег. И, чтобы отмыть значительную сумму, надо потратить много времени. Такой же принцип используется и с пластиковыми картами, на которые можно положить деньги и снять их в любой стране мира. Здесь лимит составляет не более 500 фунтов на один " пластик " . Если компания - провайдер этой услуги установит более высокий порог, то ей на это указывают. Может быть, и вашим законодателям надо пойти по этому пути?
РГ | На апрельском совещании стран "большой двадцатки" приняли решение разобраться с офшорами, которые стали зоной уклонения от налогов. Как вы считаете, их могут закрыть?
Годдард | Не думаю, что кто-то всерьез может предложить совсем упразднить офшорные юрисдикции. Большинство услуг в этих зонах легальны. И главным образом используются для того, чтобы облегчить международную торговлю.
Но и тема уклонения от налогов в них тоже актуальна. Однако большинство из тех офшоров, которые предоставляли услуги, противоречащие требованиям ФАТФ, очень быстро прекращали свое существование. Например, на Карибах.
РГ | Какое, на ваш взгляд, самое слабое звено в цепочке по раскрытию отмывочных схем в России - правоохранительные органы, прокуратура или финразведка?
Годдард | Я думаю, есть хорошие специалисты в каждой из этих сфер. Если бы таких сотрудников не было, то России бы не удалось получить позитивные оценки по результатам миссии ФАТФ в прошлом году. Вообще всю систему противодействия "отмыванию" нужно рассматривать как единое целое.
РГ | В мире сегодня около двухсот финансовых разведок, в том числе полицейского типа, встроенных в правоохранительную систему, в органы прокуратуры. В России финансовая разведка подчиняется напрямую председателю правительства. На ваш взгляд, какие финансовые разведки более эффективны?
Годдард | Здесь главный вопрос в том, как банки в той или иной стране воспринимают предлагаемый тип - полицейский или, к примеру, административный, как в России. Очень важно, чтобы финразведка пользовалась доверием банковского сообщества. Банки, кстати, не испытывают особого доверия к разведкам, которые находятся в полицейской системе.
Экс-глава департамента британской финансовой разведки Саймон Годдард: Очень важно, чтобы финразведка пользовалась доверием банковского сообщества.
ТАТЬЯНА ЗЫКОВА
|