Июнь 2009 г.
Пиф-Info (pifinfo.ru), Москва, 30 Июня 2009
СПЕЦИАЛЬНЫЙ ФОНД ЗАЩИТИТ ПРАВА ВКЛАДЧИКОВ И АКЦИОНЕРОВ
Правительство РФ утвердило порядок формирования совета Федерального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров. Соответствующее постановление правительства №529 от 25 июня 2009 года подписал премьер-министр РФ Владимир Путин.
В соответствии с этим документом, совет фонда формируется на срок в 3 года, его численность составляет 12 человек. В состав совета входят представители ФСФР, Росфинмониторинга и иных органов исполнительной власти, представители саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг, иных организаций и общественных объединений, выступивших учредителями фонда. Состав совета утверждается правительством по предложению ФСФР. Председатель совета фонда и его заместитель назначаются из числа госпредставителей в совете. Члены совета осуществляют свою деятельность на безвозмездной основе.
Постановлением также устанавливается, что формирование позиции представителей государства в совете осуществляется на основании указаний ФСФР. Устав фонда должен быть приведен в соответствие с постановлением в трехмесячный срок.
http://www.pifinfo.ru/news/uid/5488.html
Коммерсант, Москва, 17 Июня 2009 06:00
СЕГОДНЯ ИСПОЛНЯЕТСЯ 58 ЛЕТ РУКОВОДИТЕЛЮ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ ЮРИЮ ЧИХАНЧИНУ
Автор: ИВАН БУРАНОВ
Его поздравляет первый заместитель председателя комитета Госдумы по безопасности Михаил Гришанков
- В этот день хотелось бы поздравить Юрия Анатольевича с днем рождения и пожелать ему крепкого здоровья, реализации всех намеченных планов, дальнейшей плодотворной работы на этом важнейшем, в том числе для обеспечения финансовой безопасности и стабильности государства, участке работы. Юрий Анатольевич много лет своей жизни отдал решению важнейших задач, связанных с защитой интересов государства. В том, что Росфинмониторинг сегодня стал качественным и высокопрофессиональным органом, плодотворно взаимодействующим с ФАТФ, способным активно противостоять легализации и отмыванию преступно нажитых доходов, и участвует в предупреждении и противодействии коррупции, есть немалая толика труда Юрия Анатольевича. Мой опыт взаимодействия с Росфинмониторингом в качестве первого заместителя председателя комитета Госдумы по безопасности свидетельствует о наличии у руководства "финансовой разведки" постоянной готовности к конструктивному взаимодействию и дальнейшему совершенствованию работы в сфере борьбы с отмыванием преступно нажитых средств.
ИВАН БУРАНОВ
Ассоциация региональных банков России (asros.ru), Москва, 17 Июня 2009
АССОЦИАЦИЯ ПОЗДРАВЛЯЕТ ЮРИЯ ЧИХАНЧИНА
Поздравляем руководителя Федеральной службы по финансовому мониторингу Юрия Чиханчина с днем рождения.
Юрий Анатольевич! Искренне желаем Вам удачи в работе, поддержки единомышленников, успешных решений самых сложных задач.
http://asros.ru/ru/press/news_association/detail/?id=769&PHPSESSID=hanefup5ot65ehajji3cdjar81
Континент Сибирь, Новосибирск, 12 Июня 2009 03:00
"КРИЗИС РАССТАВИЛ В НАШЕЙ РАБОТЕ НОВЫЕ АКЦЕНТЫ"
Кризис - это не только время для переосмысления стратегии ведения бизнеса и поиска новых возможностей для роста, но и период, когда очень остро начинают проявляться негативные тенденции, казалось бы, канувшего в Лету постперестроечного "нецивилизованного" рынка. Как отмечает руководитель Межрегионального управления Росфинмониторинга по Сибирскому федеральному округу АЛЕКСАНДР ТИМОШЕНКО, в последнее время в Сибири, как и по всей России, наблюдается рост количества операций, проводимых при использовании так называемых "серых схем", а также увеличение числа различных финансовых пирамид. Подробнее о кризисных тенденциях, а также о том, какие меры предпринимает Росфинмониторинг для пресечения подобных преступлений, выявления и наказания нечистых на руку участников рынка, господин Тимошенко рассказал еженедельнику "Континент Сибирь".
- Александр Владимирович, можете оценить, насколько эффективно сегодня взаимодействие Федеральной службы по финансовому мониторингу с правоохранительными органами в области противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма?
- В I квартале текущего года наше Управление провело 564 проверки по запросам правоохранительных органов. Для сравнения: за аналогичный период прошлого года их было проведено 456. Результаты проверок послужили основанием к возбуждению шести уголовных дел по статьям, предусматривающим ответственность за легализацию, и 34 уголовных дела по статьям, предикатным легализации. В этот же период времени по материалам и с участием Управления вынесено 10 приговоров по статьям, предикатным легализации, и один приговор за отмывание преступных доходов, вынесенный Железнодорожным судом г. Новосибирска в отношении гражданина В. Н. Балаклеевского. Последний "отмыл" почти 6 млн рублей, полученных от незаконной банковской деятельности.
Необходимо отметить, что это первое известное нам судебное решение на территории федерального округа в отношении лица, предоставлявшего незаконные банковские услуги, в т. ч. по обналичиванию денежных средств. Пользуясь случаем, хочется выразить признательность сотрудникам УФСБ по Новосибирской области, которые проявили профессионализм при документировании и процессуальной квалификации преступных действий. И несмотря на то что судебная практика по делам данной категории пока только начинает складываться, первыми из правоохранительных органов округа ответили на вызов "теневых" банкиров, обналичивающих значительные объемы денежных средств.
- Какова динамика роста количества проведенных расследований в СФО?
- Методы и организация нашей работы постоянно совершенствуются. Кроме того, подразделение укрепляется техническими средствами обработки информации. Все это позволяет нам ежегодно увеличивать объем анализируемой информации и количество проведенных финансовых расследований. Так, если взять в качестве примера последние три года, то в 2006 году проведено 119 финансовых расследований, в 2007-м - 183, в 2008-м - 249.
Наиболее резонансным из завершенных расследований стала проверка хищения более 400 млн рублей бюджетных средств, выделенных в рамках реализации национального проекта "Образование". Выигравшая конкурс на поставку учебно-наглядного оборудования фирма "Экспертцентр" условия контракта не выполнила, а полученные в качестве предоплаты средства похитила.
Управлением выявлено более 600 финансовых операций, совершенных в целях легализации полученного преступного дохода. Учитывая, что отмывочная схема носила межрегиональный характер, охватывала территории четырех федеральных округов, материалы для принятия процессуального решения переданы в Следственный комитет при Генеральной прокуратуре Российской Федерации.
- Как в связи с кризисом изменилась доля проходящих в округе банковских операций, вызывающих подозрения? Чем это обусловлено?
- Доля банковских операций, вызывающая сомнение у служб внутреннего контроля, в 2008-2009 годах остается практически без изменения и составляет 40-50% от всех представленных в Федеральную службу сообщений. Кредитные организации ответственно относятся к исполнению своих обязанностей, слишком велика цена за непредоставление информации в Росфинмониторинг. Сведения, предоставляемые ими, достаточно часто помогают изобличать различного рода махинаторов и привлекать их к ответственности, в том числе и за легализацию доходов, полученных преступным путем.
- Нет ли сбоев в предоставлении отчетности от компаний из других финансовых сегментов рынка, которые вы контролируете?
- Подавляющее большинство организаций выполняет требования Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ и предоставляет отчетность в полном объеме и в установленные сроки. В отдельных случаях в результате перекрестного анализа мы проверяем данные о полноте предоставляемых сведений и принимаем меры воздействия к организациям, допустившим неисполнение закона. Но они составляют менее 5% от общего числа организаций. И этот процент не изменился, несмотря на кризис. Дело в том, что санкции к нарушителям закона очень жесткие, штраф может составлять до 500 тыс. рублей, а проверкой исполнения законодательства занимается не только управление, но и прокуратура. Подобная ситуация складывается в страховом секторе, среди участников рынка ценных бумаг, организаций, осуществляющих управления инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами, а также в организациях ювелирного сектора. Так что сбоев нет, а вот увеличение направления сообщений есть. В I квартале 2009 года Росфинмониторингом получено более 1,5 млн сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю. Ранее этот квартал считался наиболее спокойным.
- Наблюдаете ли вы смещение центра тяжести кредитования частного бизнеса от банков к небанковским институтам, в том числе с использованием "криминальных" денег, в связи с нестабильной ситуацией на рынке?
- В условиях значительного "удорожания" банковских кредитов частный бизнес сегодня действительно восполняет недостаток оборотных средств за счет других источников, в том числе полученных преступным путем. Об этом говорят как результаты финансовых расследований, так и анализ той информации, которая поступает в Росфинмониторинг от различных организаций. Так, за 2008 год в Сибирском округе зафиксирован вывод посредством различных "серых" схем из безналичного оборота в "черный" нал более 144 млрд рублей. Наибольшее количество "обналиченных" средств зафиксировано в Кемеровской области - более 28 млрд рублей. На втором месте находится Омская область - более 25 млрд рублей, на третьем Новосибирская - более 23 млрд рублей. Объемы обналиченных средств напрямую связаны с экономической развитостью регионов. Поэтому в "лидерах" значатся субъекты с наиболее развитой экономикой, которая требует для своего функционирования более развитой кредитно-финансовой системы и больших денежных средств. Но "лидерство" первой тройки в обналичивании меняется ежегодно. Это объясняется попыткой лиц, оказывающих услуги по обналичиванию, уйти от преследования правоохранительных органов. Поэтому постоянно меняются не только отмывочные схемы, но и регионы, в которых эти схемы работают.
- Еще одна тенденция последнего времени. В регионах Сибири появились случаи банкротства кредитных потребительских кооперативов, в результате чего в роли пострадавших оказываются сотни людей. Мониторите ли вы ситуацию в этом сегменте рынка?
- Кредитно-потребительские кооперативы, призванные удовлетворять потребности добровольно объединившихся граждан в финансовой взаимопомощи, превращены нечистыми на руку бизнесменами в "финансовые пирамиды", когда проценты по инвестированным в деятельность кооператива средствам выплачиваются не за счет предпринимательской деятельности, а за счет вновь собираемых от вкладчиков взносов. Получаемая разница (между собранными средствами и выплаченными процентами) похищается, а обманутым вкладчикам объявляется о банкротстве кооператива, вызванного последствиями финансового кризиса. Число потерпевших от таких преступлений исчисляется тысячами граждан, а причиненный ущерб - сотнями миллионов рублей. Финансовая разведка не стоит в стороне от борьбы с этими негативными явлениями. В настоящее время мы проводим совместно с правоохранительными органами округа финансовое расследование в отношении руководителей восьми таких кооперативов, действующих на территории Новосибирской и Кемеровской областей.
В конце прошлого года нами было закончено расследование с выявлением легализованного преступного дохода в сумме более 2 млрд рублей в отношении "финансовой пирамиды", действовавшей на территории Иркутской области. Материалы по делу переданы в ГУВД Иркутской области. Но следствие еще не закончено, поэтому фигурантов проверки мы назвать пока не можем.
- Очень много внимания на различных уровнях власти сегодня уделяется и такой теме, как реализация правительственной антикризисной программы в регионах. Контролируете ли вы ее исполнение, в том числе использование средств бюджета по целевому назначению?
- Мониторинг расходования бюджетных средств всегда был приоритетным направлением в работе Росфинмониторинга. В первую очередь мы отслеживаем использование бюджетных средств при реализации национальных проектов и государственных целевых программ, а также средств, выделенных на преодоление финансового кризиса. Для примера: в конце 2008 года нами закончено расследование с выявлением факта легализации похищенных средств в сумме около 500 млн рублей, выделенных на реализацию национального проекта "Образование". В схему хищения были включены предприятия четырех федеральных округов, поэтому, учитывая значимость проверки и межрегиональный преступный характер, результаты финансового расследования для процессуальной реализации были переданы в Генеральную прокуратуру России. Озвучивать предварительные результаты мы не можем.
В зоне внимания Межрегионального управления также находятся такие крупные проекты, реализуемые на территории округа, как строительство Богучанской ГЭС, федеральной трассы "Байкал", трубопровода Восточная Сибирь - Тихий океан и другие проекты. По ряду проверок уже выявлены схемы, указывающие на возможные признаки хищения и последующего отмывания бюджетных средств.
Еще одним направлением, на котором мы акцентировали свое внимание в связи с финансовым кризисом, стали проверки фактов невыплаты заработной платы. К сожалению, из проведенных нами расследований видно, что отдельные работодатели пытаются покрыть свои издержки за счет невыплаты заработной платы сотрудникам. Они применяют различные суррогатные схемы расчетов, в результате которых средства от коммерческой деятельности не поступают на счета предприятий и заработная плата не выплачивается. Буквально в текущем месяце мы закончили проверку в отношении руководителя одного из предприятий Кемеровской области. При задолженности перед работниками по заработной плате в сумме свыше 22 млн рублей руководитель по фиктивным основаниям вывел со счетов предприятия более 16 млн рублей, которые использовал для гашения ранее взятого им лично кредита в банке. Материалы проверки по данному факту переданы в прокуратуру Кемеровской области.
- В марте текущего года Госдума приняла пакет поправок, регулирующих работу платежных терминалов. Отслеживаете ли вы ситуацию в этом сегменте рынка в настоящее время?
- Да, специалистами Управления начиная с лета 2006 года проводятся разъяснительная работа и проверки организаций, осуществляющих прием от физических лиц наличных денежных средств, в случаях, предусмотренных законодательством о банках и банковской деятельности. Часть таких денежных средств принимается через платежные терминалы. В настоящее время легально существуют две схемы приема платежей поставщикам услуг. Первая - по договору с кредитной организацией, которая заключила в свою очередь договор с поставщиком услуг, и кредитная организация передала свои полномочия некредитной организации, осуществляющей прием платежей от населения. Вторая - когда поставщик услуг напрямую заключил агентский договор с организацией, осуществляющей прием платежей.
И если в первом случае все понятно с точки зрения Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, то вторая схема не попадает под действие этого закона. Находящийся на рассмотрении в Государственной думе закон о платежных терминалах должен уравнять всех участников рынка, принимающих платежи через терминальную сеть. Однако принятый уже однажды закон о платежных терминалах содержал, по нашему мнению, ряд противоречивых формулировок, и это послужило возможной причиной возврата Советом Федерации данного закона в Государственную думу для доработки. Сотрудники Росфинмониторинга входят в состав согласительной комиссии, и мы надеемся, что в скором времени и население, и мы получим действенный инструмент, регулирующий порядок принятия платежей через терминальную сеть.
- В конце апреля на вашем сайте было размещено сообщение, в котором было сказано, что "Росфинмониторинг будет рекомендовать российскому частному сектору соблюдать рекомендации Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма". В чем заключаются эти рекомендации? Как их планируется доводить до компаний частного сектора?
- В Евразийскую группу, помимо Российской Федерации, входят Беларусь, Казахстан, Китай, Кыргызстан, Таджикистан и Узбекистан. Статус наблюдателя в ЕАГ предоставлен 16 государствам и 14 международным и региональным организациям. ЕАГ сформулированы системные риски, связанные с кризисными явлениями экономики, такие как увеличение объемов непрозрачных трансграничных финансовых потоков, имеющих офшорную направленность; рост перетока безналичных расчетов в менее контролируемый наличный оборот; смещение внимания регуляторов (надзорных органов) с вопросов отмывания "грязных" денег на проблемы обеспечения устойчивости в финансовых секторах; перемещение традиционных операций из контролируемых сфер в менее прозрачные секторы и как следствие - увеличение риска мошенничества на финансовых рынках.
В этой связи Росфинмониторингом подготовлен ряд мероприятий как нормативного характера, так и разъяснительного порядка. К нормативным мероприятиям относится новая редакция распоряжения правительства Российской Федерации от 17.07.2002 № 983-р "Рекомендации по разработке организациями, совершающими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также приказ Росфинмониторинга "Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определения признаков необычных сделок". Проекты указанных документов уже размещены на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу.
К мероприятиям разъяснительного порядка относится обучение специалистов внутреннего контроля в аккредитованных Росфинмониторингом центрах по программе, утвержденной Федеральной службой.
***
http://ks.sibpress.ru/ks/-/jid/444/id/22007/
ИА Росбалт (rosbalt.ru), Санкт-Петербург, 10 Июня 2009
ДО КОНЦА ГОДА СИСТЕМЫ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ ПОЯВЯТСЯ ВО ВСЕХ СТРАНАХ ЕАГ
САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, 10 июня. Руководители Росфинмониторинга и подразделений финансовой разведки стран-участниц Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) провели сегодня в Стрельне под Санкт-Петербургом юбилейное, десятое пленарное заседание группы.
В настоящее время в странах группы завершается создание институциональных и законодательных основ противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Исполнительный секретарь ЕАГ Игорь Небываев сообщил журналистам на пресс-конференции, что до конца года этот процесс должен быть завершен, и национальные системы противодействия легализации преступных доходов появятся во всех государствах-членах ЕАГ.
На заседании была проанализирована работа по противодействию отмыванию преступных доходов в Евразийском регионе в этом году. Были подведены итоги 5 годам деятельности ЕАГ. Обсуждались новые задачи, стоящие перед ЕАГ в условиях мирового финансового кризиса и рекомендации региональному финансовому сообществу в целях обеспечения глобальной экономической безопасности. Затрагивались вопросы подготовки кадров в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
ЕАГ объединяет Россию, Белоруссию, Казахстан, Китай, Киргизию, Таджикистан и Узбекистан. Статус наблюдателя имеют 16 государств и 14 международных и региональных организаций. Ключевая задача ЕАГ - содействовать развитию национальных систем противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, чтобы обеспечить экономическую безопасность и стабильность в странах Евразийского региона, снижать угрозу международного терроризма и повышать инвестиционную привлекательность региона.
http://www.rosbalt.ru/2009/06/10/646962.html
ИА ФК-Новости (fcinfo.ru), Москва, 9 Июня 2009 18:02
МАСТЕР-КЛАСС ЭКСПЕРТА WORLD-CHECK КЕННЕТА РИДЖОКА В УЧЕБНОМ ЦЕНТРЕ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА
МОСКВА, 9 июня. /Экономический обозреватель "ФК-Новости" Алексей Подымов/. Международный учебно-методический центр финансового мониторинга (МУМЦФМ) продолжает активно распространять мировой опыт в борьбе с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма. Российских банкиров готов консультировать бывший опытный "отмыватель" денег. Так, во вторник на семинаре МУМЦФМ опытом "отмыва" нелегальных средств и, соответственно, борьбы с ним, поделился известный американский консультант по преступлениям в финансовой сфере Кеннет Риджок (Kenneth Rijock).
За плечами у самого Риджока многолетняя карьера "отмывателя" нелегальных капиталов. За это он в свое время получил немалый тюремный срок, существенно сокращенный в связи с тем, что Кеннет Риджок фактически перешел на сторону правоохранительных структур. Он стал одним из комплаенс-офицеров, задачей которых является отсечение клиентов с нелегальными капиталами, а в настоящее время является экспертом международной компании World-Check.
Компания располагает мощными информационными ресурсами, позволяющими эффективно выявлять "сомнительные" капиталы и денежные потоки, тем самым не только противодействуя легализации преступных доходов, финансированию терроризма, но и помогая банкам и финансовым компаниям сохранять репутацию.
Кеннет Риджок не только поделился с участниками семинара многочисленными подробностями собственной "бурной" биографии, но и четко определил основные фазы легализации преступных капиталов. Зная их, финансовые структуры получают возможность для более обоснованного принятия решения по работе с капиталами того или иного клиента.
По определению Кеннета Риджока, первой фазой легализации становится размещение средств, полученных преступным путем. Для размещения могут использоваться как офшоры или ценные бумаги на предъявителя, так и фирмы-однодневки и ряд иных инструментов. Второй фазой становится маскировка или распыление уже размещенных средств. При этом создаются максимально протяженные цепочки покупок, продаж, дарений и т.д., когда главной целью становится как можно глубже "закопать" первоисточник" незаконно полученных средств. Наконец, третья фаза легализации - это интеграция нелегальных капиталов в абсолютно легальные виды деятельности.
Из досье "ФК-Новости":
Международный учебно-методический центр финансового мониторинга (МУМЦФМ) - учрежден в декабре 2005 года. Федеральной службой по финансовому мониторингу в целях обеспечения участия Российской Федерации в деятельности Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ).
Осуществляет деятельность по подготовке и повышению квалификации специалистов государственных органов и организаций, участвующих в осуществлении режима противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма.
World-Check предлагает один из крупнейших информационных продуктов, который предоставляет доступ к данным о политических деятелях (PEPs), лицах и организациях, задействованных или подозреваемых в ОД/ФТ, а также других преступных деятелях (всего 12 различных категорий/групп риска).
Кеннет Риджок - ведущий финансовый аналитик и консультант по борьбе с финансовыми преступлениями компании World-Check, консультант полиции США. В прошлом банковский юрист, совершивший серию крупных финансовых афер и сегодня активно сотрудничающий с правоохранительными органами и комплаенс-службами финансовых институтов США. Имеет более 25 лет опыта в сфере легализации преступных доходов и борьбы с ней.
http://www.fcinfo.ru/themes/basic/materials-index.asp?folder=1446&foundID=216257
Mfd.ru, Москва, 8 Июня 2009 08:12
РОСФИНМОНИТОРИНГ И ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ ФИНАНСОВОЙ РАЗВЕДКИ АРГЕНТИНЫ, САН-МАРИНО И ХОРВАТИИ ПОДПИСАЛИ СОГЛАШЕНИЯ О СОТРУДНИЧЕСТВЕ
Москва, 08 июня. /МФД-ИнфоЦентр, MFD.RU/
Росфинмониторинг и компетентные органы Аргентины, Сан-Марино и Хорватии подписали межведомственные соглашения о сотрудничестве в области противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Об этом МФД-ИнфоЦентр сообщили в пресс-службе Росфинмониторинга.
Подписание прошло в г. Дохе (Катар) в рамках 17-го пленарного заседания группы "Эгмонт", объединяющей ведущие подразделения финансовой разведки 116 стран мира.
Заключение настоящих соглашений расширило до 47 список стран, с которыми Росфинмониторинг осуществляет информационный обмен, что позволяет повысить эффективность участия службы в международной борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
В 2008 г. в первую десятку по наиболее интенсивному информационному обмену с Росфинмониторингом вошли подразделения финансовой разведки Латвии, Украины, Эстонии, Бельгии, Болгарии, Франции, Кипра, Германии, Белоруссии, Литвы.
http://mfd.ru/News/View/?id=1451497
ИА ФК-Новости (fcinfo.ru), Москва, 4 Июня 2009 15:33
РОСФИНМОНИТОРИНГ ПРИНЯЛ УЧАСТИЕ В ПЛЕНАРНОМ ЗАСЕДАНИИ ГРУППЫ "ЭГМОНТ"
МОСКВА, 4 июня. /"ФК-Новости"/. 17-е пленарное заседание Группы "Эгмонт", объединяющей подразделения финансовой разведки (ПФР) 116 стран мира, прошло в период с 24 по 29 мая в г.Дохе (Катар).
В рамках заседания обсуждались различные вопросы укрепления роли и повышения эффективности работы подразделений финансовой разведки в условиях глобального экономического кризиса, сообщили "ФК-Новости" в пресс-службе ФСФМ РФ.
В частности, Группой "Эгмонт" обращалось внимание на следующие ключевые риски международной финансовой системы, уязвимой к отмыванию денег и финансированию терроризма:
- риски использования нефинансового сектора (включая казино, в том числе Интернет-казино; риэлторов; лиц, осуществляющих операции с драгоценными металлами и камнями, адвокатов, нотариусов, бухгалтеров и др.) в преступных целях отмывания денег и финансирования терроризма;
- распространение схем легализации преступных доходов на операции международной торговли;
- преступления коррупционной направленности, включая коррупцию чиновников высокого уровня и коррупцию в кругах иностранных должностных лиц.
В ходе прошедшего Пленарного заседания приостановлено сроком на один год членство в Группе "Эгмонт" подразделения финансовой разведки Сальвадора ввиду отсутствия в законодательстве этой страны норм, касающихся борьбы с финансированием терроризма. Двум другим государствам, вызывающим обеспокоенность Группы "Эгмонт" - Парагваю и Маршалловым островам - предоставлено дополнительно время для устранения недостатков в работе национальной системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
Состав Группы "Эгмонт" расширился за счет вступления девяти новых членов, включая Службу финансовой разведки Кыргызской Республики, являющейся партнером России по Евразийской группе по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ). В рамках деятельности ЕАГ Россией активно оказывается консультационное и техническое содействие Кыргызстану по развитию национальной системы ПОД/ФТ.
В настоящий момент также ведется работа по подготовке к вступлению в Эгмонт другого участника ЕАГ - подразделения финансовой разведки Казахстана.
Из досье "ФК-Новости":
Группа "Эгмонт" является неформальным объединением ведущих подразделений финансовых разведок мира и насчитывает сегодня 116 членов (включая 9 новых государств, присоединившихся к группе на прошедшем 17-м Пленарном заседании).
Цель Группы Эгмонт - обеспечить площадку для эффективного взаимодействия подразделений финансовой разведки во всем мире для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма и содействия в реализации внутренних программ в этой области. Такая поддержка включает:
- расширение и систематизацию международного сотрудничества в области взаимного обмена информацией;
- повышение эффективности деятельности ПФР путем предложения обучения и содействия в обмене кадрами для повышения квалификации сотрудников ПФР;
- способствование лучшему и защищенному процессу обмена между ПФР путем использования технологий, таких как Защищенная сеть Эгмонт (ESW);
- способствование улучшению координации и поддержки взаимодействия между оперативными подразделениями ПФР-членов;
- содействие операционной независимости ПФР;
- содействие созданию ПФР в странах, не имеющих действующих программ ПОД/ФТ или имеющих такие программы на ранних стадиях развития.
Члены Группы получают возможность оперативного обмена информацией в защищенном режиме посредством специализированного Интернет-портала Эгмонт.
http://www.fcinfo.ru/themes/basic/materials-index.asp?folder=1446&foundID=215734
BFM.ru, Москва, 4 Июня 2009 10:20
РОСФИНМОНИТОРИНГ: ОБЪЕМЫ "ОТМЫВАНИЯ" ДЕНЕГ УПАЛИ НА 50%
Общий объем средств, переведенных физическими и юридическими лицами из безналичной в наличную форму по сделкам, не имеющим явного экономического смысла и очевидной законной цели, - с начала 2009 года упал на 50%. Об этом сказал замруководителя Росфинмониторинга Николай Варламов в интервью агентству Прайм-ТАСС.
Вместе с тем, по его словам, доля сообщений о финансовых операциях, определяемых службами внутреннего контроля банков в качестве подозрительных, в общем объеме поступающих в Росфинмониторинг запросов - повысилась в период кризиса с 60% до 75%. Варламов отметил также, что эта тенденция объясняется ростом активности работы служб внутреннего контроля банков.
Чиновник подчеркнул, что в настоящее время количество банков, участвующих в различных теневых схемах, снизилось. Одновременно, как утверждает Варламов, для вывода денежных средств в теневой оборот более активно стали использоваться некредитные организации. "Например, для обналичивания денежных средств сегодня часто используются системы почтовых переводов, - сказал он. - Аналогичные риски возникают в результате перемещения финансовых инструментов из банковского сектора на фондовый рынок и др."
http://www.bfm.ru/news/2009/06/04/rosfinmonitoring-obemy-otmyvanija-deneg-upali-na-50.html
Banki.ru, Москва, 4 Июня 2009 09:57
РОСФИНМОНИТОРИНГ: ВЫВОД ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ЗА РУБЕЖ В РАМКАХ НЕЛЕГАЛЬНОЙ ТОРГОВЛИ СОКРАТИЛСЯ В 1,5 РАЗА
Автор: ПРАЙМ-ТАСС
Федеральная служба РФ по финансовому мониторингу совместно с правоохранительными органами существенно сократила объемы нелегальной международной торговли товарами, услугами, а также операций с ценными бумагами. Об этом в интервью Прайм-ТАСС сообщил статс-секретарь, заместитель руководителя Росфинмониторинга Николай Варламов.
"На сегодня можно утверждать, что объем денежных средств с применением таких схем сократился более чем в 1,5 раза по сравнению с концом 2008 года", - сказал он. Замглавы Росфинмониторинга пояснил, что "совместно с правоохранительными и контрольными органами был принят ряд мер, позволивших в определенной степени нейтрализовать схемы крупномасштабного вывода денежных средств за рубеж по сомнительным сделкам с товарами, реально не пересекающими таможенную границу РФ, а также с услугами и отчасти ценными бумагами, которые ранее активно использовались недобросовестными хозяйствующими субъектами".
Кроме того, добавил чиновник, "определенных результатов удалось добиться и в области противодействия финансированию "серого" импорта". "Объем платежей, при осуществлении которых клиентами представлялись фиктивные таможенные декларации, сократился к концу 2008 года по сравнению с летом того же года более чем в 3 раза", - отметил Варламов.
Он подчеркнул, что международная торговля мало исследована с точки зрения рисков отмывания денег и открывает возможности для перемещения и легализации преступных доходов через финансовые системы государств и международную финсистему, а также посредством физического перемещения товаров в рамках торговых операций с последующей фальсификацией их истинной стоимости. В пример Варламов привел продажу товаров по завышенной или заниженной стоимости, выставление двойных счетов, фальсификация количества отгружаемого товара, ложное описание продаваемых товаров и предоставляемых услуг.
"Эта тема, безусловно, актуальна и для России, активно участвующей в мировой инфраструктуре трансграничных торговых операций", - считает замглавы Росфинмониторинга. "Показательно, что в последние месяцы прошедшего года было зафиксировано увеличение объемов исходящих международных финансовых потоков", - заметил он. "Нашей службой ведется постоянный мониторинг секторов, причисляемых к зоне риска, выявляются схемы с признаками их возможного использования в целях отмывания денег и финансирования терроризма", - подчеркнул Варламов.
http://www.banki.ru/news/lenta/?id=1286704
Mfd.ru, Москва, 2 Июня 2009 02:18
РОССИЯ ОКАЖЕТ СОДЕЙСТВИЕ УЗБЕКИСТАНУ В ПОДГОТОВКЕ СПЕЦИАЛИСТОВ В ОБЛАСТИ ПОД/ФТ
Москва, 02 июня. /МФД-ИнфоЦентр, MFD.RU/
Россия окажет содействие Узбекистану в подготовке специалистов в области противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Об этом МФД-ИнфоЦентр сообщили в пресс-службе Росфинмониторинга.
Техническое и консультационное содействие в области развития в Узбекистане национальной системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) будет оказано Международным учебно-методическим центром финансового мониторинга (МУМЦФМ), учрежденным Росфинмониторингом, в рамках деятельности Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ).
Эти вопросы обсуждались в рамках визита делегации Международного учебно-методического центра по линии ЕАГ в Ташкент, который прошел в мае текущего года.
Особое внимание было уделено проблемам обучения специалистов, занятых в области ПОД/ФТ, правоохранительных и надзорных органов, а также работников банковских и других финансовых институтов Узбекистана.
В настоящий момент Узбекистаном проведена значительная работа по совершенствованию национальной антиотмывочной системы. С 22 апреля текущего года вступили в силу поправки в закон республики Узбекистан "О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма".
Изменениям и дополнениям подверглись 14 из 24 статей закона. Результатом стало совершенствование и повышение эффективности национальной системы ПОД/ФТ с обеспечением ее соответствия международным стандартам в этой сфере.
В разработке законопроекта приняли участие эксперты Международного валютного фонда, Всемирного банка, Управления ООН по наркотикам и преступности. По сообщению Министерства финансов Узбекистана, весомый вклад в работу по совершенствованию в стране национального режима ПОД/ФТ внесли консультации и совместные миссии ФАТФ и ЕАГ с участием представителей России, США, Италии, Швейцарии, Германии и Франции.
В начале текущего года глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин посетил Узбекистан и провел консультации с представителями правительства республики по вопросам восстановления и развития национального режима ПОД/ФТ.
Россия и Узбекистан являются партнерами по Евразийской группе по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма с 2005 г.
Деятельность Евразийской группы направлена на оказание содействия государствам региона в создании и развитии национальных систем противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма.
"Наличие в Узбекистане действующего специально уполномоченного органа позволяет немедленно обеспечить практическое применение изменений в законодательстве и усовершенствовать необходимые барьеры против попыток отмывания денег и финансирования терроризма", - заявил Зохид Дусанов, глава департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при генеральной прокуратуре республики Узбекистан (специально уполномоченный орган по вопросам ПОД/ФТ).
http://mfd.ru/News/View/?id=1449323
Банковское обозрение, Москва, 1 Июня 2009 06:00
РОСФИНМОНИТОРИНГ ВСКРЫЛ НОВЫЕ "СЕРЫЕ" СХЕМЫ
Автор: Вероника Сошина
В погоне за "короткими" деньгами банки могут ослабить контроль над операциями клиентов. При таких условиях риск вовлечения кредитной организации в отмывание денег существенно возрастает. Какие меры предпринимают уполномоченные органы в данной ситуации, "БО" рассказал заместитель руководителя Федеральной службы по финансовому мониторингу Дмитрий Скобелкин.
- Дмитрий Германович, каким образом Росфинмониторинг осуществляет контроль над выполнением кредитными организациями законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма? Какие нарушения банки обычно допускают?
- Данный вопрос, наверное, правильнее будет адресовать Банку России, который в соответствии с действующим законодательством является органом банковского регулирования и банковского надзора. Контроль над исполнением кредитными организациями Закона № 115-ФЗ и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма также осуществляет Центральный банк Российской Федерации. Проверки кредитных организаций по этим вопросам нашей службой не проводятся.
Федеральная служба по финансовому мониторингу систематически информирует Банк России об исполнении банками требований законодательства о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма, в том числе в части представления сведений о подлежащих контролю операциях. По нашим материалам Банком России организуются проверочные мероприятия, по итогам которых к нарушителям применяются меры воздействия.
Что касается допускаемых нарушений, следует отметить, что их количество в последнее время значительно сократилось. Наиболее значимыми нарушениями, допускаемыми как банками, так и иными подотчетными организациями, является несвоевременное представление в уполномоченный орган информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, и тому подобное.
- В прошлом году в Закон №115-ФЗ были внесены некоторые изменения. Однако на исполнение закона был введен мораторий. С чем это связано?
- Действительно, 15 января 2008 года в Федеральном законе № 115-ФЗ в силу вступили изменения, в соответствии с которыми финансовые и нефинансовые институты обязаны установить особый режим работы с иностранными публичными должностными лицами.
Кроме того, безналичные расчеты и переводы денежных средств без открытия счета, осуществляемые на территории Российской Федерации и из Российской Федерации, должны сопровождаться на всех этапах их проведения информацией о плательщике и номере его счета, если таковой имеется. Исключение составляют только социально направленные платежи.
В том случае, если информация о плательщике отсутствует, банк обязан отказать в осуществлении перевода.
Однако при обсуждении новых требований представители Росфин-мониторинга, Банка России и Ассоциации российских банков пришли к выводу, что при их реализации на практике у банков могут возникнуть объективные проблемы. Поэтому было принято общее решение о доработке некоторых положений закона.
Банк России ввел мораторий до октября 2008 года на санкции за невыполнение кредитными организациями требований закона о сопровождении безналичных переводов информацией о плательщике. Сейчас действие моратория продлено до 1 ноября текущего года.
В настоящее время Ассоциацией российских банков совместно с Банком России и Росфинмониторингом уже подготовлен законопроект, который снимает все проблемные для банковского сообщества вопросы. Сейчас этот проект направлен на уточнение требований 7-й статьи закона, касающейся сопровождения безналичных переводов необходимой информацией о плательщике, и требований, связанных с выполнением организациями обязанностей при приеме на обслуживание и обслуживании иностранных публичных должностных лиц.
- Какие изменения были внесены в законопроект?
- В законопроект было внесено несколько существенных доработок. В частности, в законопроекте учли правоприменительную практику и действующие международные стандарты. На основании этих нормативов в его требования к составу информации о плательщиках, сопровождающей перевод средств, были внесены некоторые уточнения.
Кроме того, законопроект предлагает четкое разделение обязанностей каждого банка - участника перевода денежных средств. Так, банк, обслуживающий плательщика, обязан будет осуществлять контроль над наличием необходимой информации в документе, содержащем поручение на перевод. Для банка, участвующего в осуществлении перевода, предусмотрена обязанность только обеспечить неизменность передаваемой информации. Банк, обслуживающий получателя, должен будет направить сообщение в Росфинмониторинг только в том случае, если в поступившем расчетном документе будет отсутствовать необходимая информация, которую нельзя получить иным способом, или если операция вызывает подозрения.
При этом положения законопроекта будут распространяться не только на банки, но и на иные организации, которые выполняют функции по переводу денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковского счета. Конечно, особенности деятельности этих организаций будут учитываться.
Также законопроект уточняет отдельные требования, предъявляемые к организациям при приеме на обслуживание иностранных публичных должностных лиц.
В соответствии с действующими нормами банк может принимать на обслуживание иностранных публичных должностных лиц только с разрешения руководителя организации или его заместителя. Такая ситуация приводит к тому, что обслуживание иностранных публичных должностных лиц в обособленных подразделениях банков практически невозможно. Для устранения этого неудобства в законопроекте предложено расширить перечень должностных лиц организаций, которые могут принимать подобное решение. В частности, предлагается наделить таким правом и руководителей обособленных подразделений банков, специально уполномоченных руководством организации.
- Какие сложности могут возникнуть у банков при реализации этого "обновленного" закона?
- Основная сложность заключается в том, что для выполнения требований Положения Банка России № 321 -П, которое вступило в силу 1 января 2009 года, банкам необходимо произвести настройку своих программных комплексов. Именно этот нормативный документ определяет порядок и формат представления кредитными организациями информации в Росфинмониторинг.
Представителями банковского сообщества были высказаны серьезные опасения, что на первых этапах применения Положения может резко возрасти количество ошибок, допускаемых кредитными организациями при направлении информации в Росфинмониторинг.
Для предупреждения подобных ошибок специалистами Банка России совместно с Росфинмониторингом еще в конце прошлого года была проведена подготовительная работа. Наши сотрудники оказывали всестороннюю помощь кредитным организациям в вопросах разработки и тестирования программного обеспечения.
Кроме того, Росфинмониторинг и Центральный банк с пониманием отнеслись к имеющимся у банков объективным проблемам технического характера, а также учли напряженную обстановку в деятельности кредитных организаций в условиях нестабильной экономической ситуации. Учитывая эти обстоятельства, мы совместно с Ассоциацией российских банков рекомендовали территориальным учреждениям Банка России не применять до апреля 2009 года принудительных мер воздействия за нарушение требований Положения № 321 -П.
В целом, на наш взгляд, процесс перехода к использованию новых форматов сообщений, предусмотренных Положением, проходит в спокойной обстановке.
- Выполняют ли банки требования Закона № 115-ФЗ? Наверное, кредитным организациям невыгодно подавать сведения о своих клиентах в уполномоченный орган...
- В течение всего времени действия Федерального закона № 115-ФЗ наблюдается положительная динамика количества направляемых в Росфинмониторинг сведений как об операциях, подлежащих обязательному контролю, так и о подозрительных операциях. Показательно, что доля сообщений о подозрительных операциях, выявленных организациями в ходе реализации собственных программ внутреннего контроля, значительно увеличилась. На данный момент информация о подозрительных операциях составляет более 2/3 от всего объема направляемых банковским сектором сведений. Этот показатель свидетельствует о повышении ответственности банковского сообщества.
Кроме того, такая положительная динамика в определенной степени связана с ужесточением надзорных требований к банкам и применяемых санкций за ненадлежащее исполнение требований законодательства о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма.
- Каким образом Росфинмониторинг использует полученные от банков сведения?
- Макроанализ подозрительных или необычных операций, поступающих в базу, позволяет выявлять общие негативные тенденции в наличном денежном обращении, применении суррогатных форм расчетов, а также уязвимые сферы экономики.
Вся поступающая от банков информация используется нами при проведении аналитической работы и в дальнейшем при проведении финансовых расследований, в том числе и на международном уровне.
- Изменились ли в связи с кризисом угрозы в сфере легализации преступных доходов и структура мошеннических операций?
- Действительно, существующие условия финансовой нестабильности в российской экономике могут способствовать формированию новых угроз и рисков в различных экономических секторах, а также дестабилизации процессов противодействия проникновению "серых" и преступных денежных потоков в российскую финансовую систему.
В нынешней ситуации наблюдаются тенденции к росту мошеннических схем. Кроме того, существует угроза, что в погоне за "короткими" деньгами банки могут ослабить контроль над операциями клиентов. При таких условиях существенно возрастает риск вовлечения кредитной организации в отмывание денег, а вместе с ним риск нанесения ущерба репутации.
Росфинмониторинг внимательно отслеживает тенденции и направленность финансовых потоков под воздействием, с одной стороны, кризисных явлений в мировой финансовой системе, а с другой - масштабным государственным кредитованием организаций финансового сектора.
Не секрет, что существует определенный риск нецелевого расходования средств, выделяемых государством на стабилизацию финансовой системы. В частности, банки могут использовать выделенные государством средства для участия в спекулятивных сделках на фондовых и валютных биржах. Однако использование организациями, и в первую очередь банками, полученных из государственных траншей средств исключительно в своих коммерческих интересах абсолютно недопустимо.
Совместно с правоохранительными органами наша служба прорабатывает каждую компанию или банк, операции которых носят сомнительный характер. В оперативном режиме идет обмен информацией с Центральным банком.
Полученные сведения позволяют нам прогнозировать в ближайшей перспективе рост объемов оборота наличности, с которой в значительной степени связано существование и воспроизводство теневого сектора российской экономики.
Показательно, что в последние месяцы ушедшего года зафиксировано увеличение объемов исходящих международных финансовых потоков.
Просматриваются также незаконные схемы перемещения средств из банковского сектора в иные, менее контролируемые секторы. Например, для обналичивания денег используются системы почтовых переводов. В последнее время наблюдается всплеск таких операций. Аналогичные риски возникают в результате перемещения финансовых инструментов из банковского сектора на фондовый рынок, с биржевого рынка на внебиржевой.
Банковский сектор достаточно развит, и большинство банков образуют финансовые группы, куда входят страховые организации, лизинговые компании и другие структуры. И сейчас мы наблюдаем вывод сомнительных операций из банков в такие аффилированные структуры.
Также наблюдается увеличение объемов проведения получателями кредитов расчетов по импортным операциям без фактического перемещения груза через таможенную границу либо с использованием фальсифицированных таможенных деклараций.
Кредитные организации имеют возможность выявить подобные махинации. Так, в ведомостях банковского контроля по паспортам сделок могут отражаться признаки, свидетельствующие о сомнительном характере операций. Для пресечения подобных мошеннических схем Банком России совместно с Росфинмониторингом были подготовлены рекомендации для кредитных организаций. Для проверки достоверности сведений, содержащихся в таможенных декларациях, мы рекомендовали обращаться в Федеральную таможенную службу России.
Сложившаяся экономическая ситуация в некотором смысле "обнажила" определенные проблемные зоны и факторы, которые могут способствовать формированию новых угроз и рисков в различных экономических секторах. Мы видим проблемные вопросы и совместно с надзорными органами вырабатываем единые подходы в целях минимизации рисков в определенных сегментах рынка. Надеюсь, что наши совместные усилия в ближайшее время принесут положительные результаты и позволят стабилизировать ситуацию.
- Изменились ли требования Росфинмониторинга к представляемым сведениям из-за сложной ситуации на рынке?
- Одно из ключевых условий пресечения преступной деятельности
- оперативность. Поэтому для нас, особенно в нынешних условиях, важно, чтобы информация поступала из банков без задержек. Несоблюдение банками сроков представления сведений об операциях в значительной степени ослабляет аналитическую работу Росфинмониторинга, затрудняет, а порой делает невозможным проведение финансовых расследований. Решающее значение имеет для нас и качество представляемой информации. Например, неточное указание идентификационных данных об участниках операций или отсутствие необходимой информации не позволяет установить истинное направление финансовых потоков и использовать такие данные для анализа.
Поэтому говорить о каких-либо "послаблениях" для банков, как мне кажется, нельзя. Тем более, еще раз повторюсь, в условиях нестабильной финансовой ситуации.
|